کدام صرافی‌ها و کیف پول‌ها بعد از مکانیسم ماشه همچنان به ایرانی‌ها خدمات می‌دهند؟

وقتی صحبت از مکانیسم ماشه به میان می‌آید برای ما معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ایرانی، داستان خیلی ساده‌تر و در عین حال حیاتی‌تر است: آیا فردا می‌توانیم به دارایی‌های دیجیتال‌مان دسترسی داشته باشیم یا نه؟

تجربه‌های تلخ گذشته، از بسته شدن ناگهانی حساب‌ها در صرافی‌های بزرگ گرفته تا محدود شدن کیف‌پول‌های محبوب، نشان داده که بی‌خیالی در این زمینه مساوی با از دست دادن سرمایه است. 

تیم حسن‌زاده فایننس با رویکردی متفاوت سراغ این موضوع رفته و به بررسی واقعی صرافی‌ها و کیف‌پول‌هایی که بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه همچنان برای ایرانی‌ها در دسترس خواهند بود و آن‌هایی که به احتمال زیاد حساب‌ها را محدود می‌کنند پرداخته است.

در این مقاله تلاش کرده‌ایم با زبانی روشن و کاربردی، هم صرافی‌ها و کیف‌پول‌های امن‌تر را معرفی کنیم و هم ریسک‌های پنهانی که شاید کمتر به آن توجه کرده باشید . هدف ما این است که شما بتوانید با آگاهی کامل، برای آینده دارایی‌هایتان بهترین تصمیم را بگیرید.

بررسی صرافی‌ها و کیف پول‌ها بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه مهم است!‌

وقتی مکانیسم ماشه فعال شود یعنی تحریم‌ها علیه ایران مجددا فعال یا تشدید میشود. همین امر باعث می‌شود فشارهای بین المللی و الزامات قانون صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی روی ایران بیشتر شود. این فشارها پیامدهای‌ مستقیمی برای کاربران ایرانی خواهد داشت. در زیر به بررسی ابعاد مختلف این اتفاق خواهیم پرداخت:

بسته شدن یا محدود شدن حسابهای و جلوگیری از برداشت دارایی: برخی صرافی‌ها ممکن است حساب کاربران ایرانی را مسدود کنند. همانطور که در گذشته این اتفاق توسط بایننس برای کاربران ایرانی افتاد.

قطع درگاههای پرداخت یا کانالهای واریز و برداشت فیات: ممکن است معاملات کاربران ایرانی قطع نشود اما بانکهایی که با آن صرافی‌ها همکاری می‌کرده‌اند خدمات میزبانی خود را قطع کنند و یا دسترسی کاربران ایرانی را مسدود کنند. 

افزایش احتمال فریز شدن دارایی‌ها و یا رد فلگ شدن حساب ایرانیان به دستور نهادهای ناظر: دفتر کنترل دارای‌های خارجی یا همان OFAC می‌تواند آدرس کیف پولهای مرتبط با ایرانیان را به صرافی‌ها اعلام کنند و صرافی هم طبق قوانین ملزم به مسدود کردن حساب است.

بسته شدن یا محدود شدن صرافی های غیرمتمرکز برای ایرانی‌ها: حتی پلتفرم‌های غیرمتمرکز مثل سوشی سواپ یا یونی سواپ هم ممکن است بخش فرانت اند خود را برای آدرس کیف پول های ایرانی یا مرتبط با ایرانی ها محدود کنند. مثلا یونی سواپ در اعلام کرد که سالهاست آدرس های موجود در لیست OFAC را مسدود کرده است.

با توجه به این اوصاف شادی برایتان این سوال پیش آید که چرا باید باز هم این صرافی ها را از لحاظ خدمات دادن به ایرانی‌ها بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه بررسی کنیم؟ علت آن واضح است. برای اینکه بتوانید برای شیوه و محل نگه‌داری دارایی‌‍های خودتان تصمیمی درست و به موقع بگیرید. ممکن است برخی صرافی‌ها به تازگی ایران را به لیست محدودیت ها اضافه کرده باشند. 

چطور بفهمیم یک صرافی بعد از مکانیسم ماشه باز هم به ایرانی‌ها خدمات می‌دهد یا نه؟

در عمل برای هر صرافی متمرکز یا غیر متمرکز و هر کیف پولی باید این گام ها را بررسی کنید. با ما همراه باشید. اما نگران هم نباشید. چرا که در انتهای این مقاله تیم حسن‌زاده فایننس تمام تحقیقات لازم را برای همه صرافی های پرکاربرد انجام داده و نتیجه را برای شما ارائه خواهد کرد. اما یاد گرفتن این گام ها خالی از لطف نیست و می‌توانید برای صرافی‌هایی که ممکن است در لیست ما نباشند به کار شما خواهد آمد:

1.  سیاست های احراز هویت و KYC: همانطور که می‌دانید بسیاری از صرافی ها بدون احراز هویت اجازه برداشت دارایی را به شما نمی‌دهند. اگر این احراز هویت توسط صرافی از نوع سطح بالا انجام شود که شامل محل سکونت و مدارک هویتی شما باشد، در صورت تشدید تحریم ها ممکن است صرافی حساب شما را ببندد چون محل سکونت شما را قبلا ایران تشخیص داده است. OFAC در رهنمای ویژه صنعت ((VC)) صریحا اعلام کرده است که صرافی ها باید برنامه های با خط مشی این سازمان داشته باشند. مثلا صرافی کوین بیس از زنجیره احراز هویت پیچیده استفاده می‌کند تا رفتارهای پرخطر را بهتر شناسایی کند. مثلا همین صرافی مثال‌هایی از استفاده از بلاکچین آنالیتیکس را برای شناسایی حسابهای مرتبط با موارد تحریمی منتشر کرده است.
   

چطور تشخیص دهیم که آیا شیوه احراز هویت صرافی برای ما خطرساز است یا خیر؟

قبل از اینکه در یک صرافی دارایی های خود را وارد کنید باید مطمئن شوید که روش احراز هویت صرافی برای شما خطرساز نباشد. قبل از احراز هویت، در وبسایت صرافی به قسمت Help بروید. به دنبال توضیحات مربوط به KYC بگردید. دقت کنید که آیا روش KYC آن صرافی به صورت مرحله ای است یا خیر؟ اگر پاسخ مثبت بود مطئن شوید که تا چه سطحی از احراز هویت برای صرافی مهم است. مثلا ممکن است در یک صرافی تا سطح 3 که احراز هویت کامل است الزامی باشد و در غیر این صورت اجازه برداشت را به شما ندهد و در یک صرافی دیگر صرفا تا سطح 2 احراز هویت الزامی باشد.
مثلا این هشدار صریح صرافی کوین بیس است که به وضوح اعلام کرده به هیچ عنوان کاربران مناطق تحریمی که توسط ایالات متحده مشخص شده است را قبول نمیکند:

مناطق ممنوعه
نهادهای حاکم، مقررات و تحریم‌های مالی را اعمال می‌کنند که معاملات با برخی مناطق پرخطر را ممنوع می‌کند.
کوین‌بیس اجازه دسترسی به وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل خود را در هیچ حوزه قضایی که مشمول برنامه‌های تحریمی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده و سایر نهادهای حاکم باشد، نمی‌دهد. مشتریانی که سعی در ورود به سیستم از یکی از این مناطق ممنوعه داشته باشند، از دسترسی به خدمات ما محروم خواهند شد. در صورت تلاش مشتری برای دسترسی به وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل کوین‌بیس، دسترسی رد شده و مشتری یک پیام پاپ‌آپ دریافت می‌کند که به مشتری اطلاع می‌دهد که او در حال تلاش برای ورود به سیستم از یک منطقه ممنوعه است.
لطفاً توجه داشته باشید که دسترسی به حساب کوین‌بیس شما تا زمانی که در منطقه ممنوعه باشید، محدود خواهد بود. اگر در منطقه‌ای غیرممنوعه ساکن هستید، پس از ورود از هر منطقه غیرممنوعه و در صورت لزوم، تأیید هویت، دسترسی شما بازیابی خواهد شد.
با این حال، اگر کوین‌بیس به این نتیجه برسد که شما در یک منطقه ممنوعه اقامت دارید یا به هر نحوی تحریم‌های مربوطه را نقض می‌کنید، حساب شما بسته خواهد شد و کوین‌بیس هرگونه اقدام قانونی دیگری را که لازم باشد، انجام خواهد داد. 

 

2- کشور محل ثبت صرافی:  اگر یک صرافی دفتر ثبت و یا محل استقرارش و یا شعبه ای از آن در آمریکا یا اروپا یا انگلستان باشد ناچار است تحت قوانین آن منطقه باشد و تجربه نشان داده است که حتی اگر در حال حاضر قوانین سختگیرانه ای ندارد، دیر یا زود وادار به رعایت قوانین خواهد شد. 

چطور بفهمیم که یک صرافی در کجا مستقر است؟

کافی است در قسمت مربوط به “درباره ما” یا “اطلاعات کمپانی” یا همان ” Aboat Us”  یا “Legal”  بررسی کنید که صرافی کجا ثبت شده است. به دنبال عبارتهایی  «we comply with OFAC/UK/EU sanctions» یا «we reserve the right to restrict access from certain jurisdictions» بگردید. 

3- سابقه برخورد با ایرانی ها یا پرونده های حقوقی: اگر صرافی قبلا هم توسط نهادهای نظارتی جریمه شده است و خبرش به گوشتان خورده هم دلیل مهمی است که ممکن است در آینده صرافی شما را دچار مشکل کند. مثلا صرافی کراکن در سال 2022 به خاطر تراکنشهایی که به نظر میرسید از ایران انجامش شده با OFAC تسویه کرد. این به این معنی است که حتی صرافی هایی هم که تلاش میکنند به ایرانیها بدون رد و نشان خدمات بدهند و از بازاری که توسط ایرانیها رونق میگیرد بهره‌مند شوند، اگر زمانی کشف شود که از قوانین پیروی نکرده اند ناچار می‌شوند کاربران خود را قربانی کنند و به OFAC پاسخگو باشند.

تیم حسن زاده فایننس بعد از تحقیقات لازم لیست صرافی‌هایی که بعد از مکانیسم ماشه همچنان به ایرانیها خدمات می‌دهند و همچنین لیست صرافی‌هایی که دیگر به ایرانیها خدمات نخواهند داد را برای شما آماده کرده است. در این لیست کیف پول ها و صرافی های غیرمتمرکز جداگانه بررسی و در دسته بندی جداگانه ای قرار گرفته اند.

آموزش ارز دیجیتال در مشهد و آموزش ارز دیجیتال در تهران فرصتی برای یادگیری اصولی بازار کریپتو، از مبانی تا استراتژی‌های حرفه‌ای و متناسب با واقعیت‌های بازار ایران است.

کدام صرافی ها بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه همچنان به ایرانی ها خدمات می‌دهند؟

صرافی کوینکس (CoinEx)

صرافی کوینکس (CoinEx) رسماً به کاربران خود اطمینان داده محدودیت‌ها شامل ایرانیان نمی‌شود و همچنان به ایرانیان خدمات می‌دهد. طبق اطلاعیه رسمی این صرافی، پیام‌های خطا یا عدم دسترسی که برخی کاربران تجربه کرده‌اند، ارتباطی با تحریم‌های جدید یا مکانیسم ماشه ندارد، بلکه به دلیل سیاست داخلی این پلتفرم در خصوص کشورهایی مانند ایالات متحده، کانادا، چین و بریتانیا است.

کوینکس در توضیح رسمی خود تأکید کرده است:

«هیچ تغییر تازه‌ای در خدمات ما ایجاد نشده است. اگر خطایی مشاهده می‌کنید، دلیل آن ممنوعیت ارائه خدمات به کشورهای مشخص‌شده است. در صورتی که کاربر این کشورها نباشید و از آی‌پی مربوط به آن‌ها وارد نشوید، می‌توانید بدون مشکل از خدمات ما استفاده کنید.»

 کوینکس در حال حاضر سیاستی نسبتاً شفاف دارد و دسترسی کاربران ایرانی (با رعایت آی‌پی مناسب) محدود نشده است. چنین اظهاراتی برای معامله‌گرانی که نگران مسدود شدن دارایی‌ها یا بسته شدن حساب‌هایشان هستند، می‌تواند اطمینان‌بخش باشد.

صرافی ال بانک (LBank)

صرافی ال بانک رسما اعلام کرده است که مانیسم ماشه اثری بر دارایی‌های ایرانیها در این صرافی ندارد و چنانچه الزام بین‌المللی خاصی ایجاد شود و ناچار گردد ایرانی ‌ها را مسدود کند قطعا از یک ماه قبل اطلاع رسانی خواهد کرد . کاربران می‌توانند فعلا با خیال راحت در این صرافی فعالیت کنند.

   صرافی توبیت (TooBit)

صرافی توبیت که در جزایر کیمن مستقر است همچنان به ایرانی ها خدمات می‌دهد و صراحتا اعلام کرده است که کاربران ایرانی در عرض 5 دقیقه می‌توانند به راحتی احراز حوبت کنند و فعالیت خود را در صرافی آغاز کنند.

صرافی بیت یونیکس (BitUnix)

صرافی بیت یونیکس هم خوشبختانه هیچ گونه تحریمی برای ایرانیها اعمال نکرده است و در حال حاضر کاربران ایرانی می‌توانند با خیال راحت در این صرافی ها فعالیت کنند

همچنین صرافی های تاپ چنج و بای دیفای واوربیت و هات کوین و کوین لوکالی و تپ بیت و مارجکس هم به ایرانی ها همچنان خدمات می‌دهند و هنوز اطلاعیه ای پیرامون ممنوعیت ایرانی ها اعلام نکرده اند.

صرافی ایکس تی (XT)

این صرافی هم طی اطلاعیه ای خیال کاربران ایرانی خود را بابت استفاده آنها از این صرافی بعد از مکانیسم ماشه راحت کرده است . در زیر متن این اطلاعیه آمده است:
⚠️اطلاعیه مهم XT

‼️کاربران گرامی،

🔥با توجه به اخبار مربوط به بازگشت تحریم‌های موسوم به «مکانیسم ماشه»، به اطلاع می رسانیم که فعالیت XT.COM به‌طور کامل امن و بدون محدودیت ادامه دارد و هیچ خطری دارایی‌های کاربران را تهدید نمی‌کند.

 

🔹تداوم خدمات در همه ی شرایط:

«مکانیسم ماشه»، هیچ محدودیتی برای کاربران ما در صرافی XT.COM ایجاد نمیکند. 

هرگونه تغییر در سیاستها از ماه ها قبل به صورت شفاف، اطلاع رسانی خواهد شد، اگر چنین اطلاعیه ای در کانال های رسمی مشاهده نکردید، یعنی فعالیت صرافی به‌طور عادی ادامه دارد و هیچ محدودیتی برای کاربران اعمال نشده است.

🔖امنیت دارایی‌ها، اولویت ما

صرافیXT از سال ۲۰۱۸ با سابقه‌ای پایدار و مطمئن فعالیت می‌کند و اعتماد میلیون‌ها کاربر در سراسر جهان را جلب کرده است. تمامی دارایی‌های شما در کیف‌پول‌های چندلایه و با بالاترین استانداردهای امنیتی جهانی نگهداری می‌شود. صرافی XT از اثبات دارایی‌ها با ساختار Merkle Tree پشتیبانی می‌کند، که به شما امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به‌صورت شفاف و قابل تأیید بررسی کنید.

✔️امنیت، شفافیت و پشتیبانی حرفه‌ای همیشه در اولویت XT بوده و خواهد بود.

با احترام،

تیم صرافی XT

کدام صرافی ها بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه دیگر به ایرانی ها خدمات نمی‌دهند؟

صرافی مکسی (MEXC)

صرافی مکسی اخیرا اعلام کرده است که به کاربران ایرانی مستقیما خدمات نمی‌دهد. به این معنی که شما بدون استفده از فیلترشکن نمی‌توانید از این صرافی استفاده کنید. استفاده از این صرافی با فیلترشکن هم به معنی معامله کردن بدون احراز هویت است که چنانچه قوانین این صرافی سختگیرانه تر شود ممکن است دچار دردسر شوید.

صرافی بای بیت (Bybit)

این صرافی هم از سال 402 دسترسی ایرانیان را ممنوع کرده است و چنانچه کسی بدون احراز هویت در این صرافی فعالیت می‌کند بهتر است هرچه سریعتر دارایی‌های خود را از این صرافی خارج کند. چون ممکن است بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه این محدودیت ها شدیدتر شود. این صرافی به روز رسانی جدید هم در 21/8/2025 ارائه داده است که صریحا اسم ایران را در قوانین سختگیرانه خود قرار داده است.

کدام کیف پول ها بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه همچنان به ایرانی ها خدمات نمی‌دهند؟

کیف پولهای غیرمتمرکز اغلب نمی‌توانند دارایی کاربران خود را فریز کنند. عملکرد آنها هم به این صورت است که اگر به کشورهای تحریم شده خدمات ندهند، کاربران نمی‌توانند با IP کشور خود کیف پول را نصب کنند. پس در صورت استفاده از فیلترشکن شما هم میتوانید از خدمات این کیف پول ها استفاده کنید. مگر اینکه کیف پول مورد نظر اطلاعیه ای دقیقا با همین موضوع منتشر کند. مثلا کیف پول اکسودوس (Exodos) در سال 2024 اعلامیه ای منتشر کرده است که ایران را تحریم کرده است. در این صورت اگر شما قبلا با IP ایران در این کیف پول حسابی باز کرده اید، شناسایی شده اید و دیگر نمیتوانید از آن حساب استفاده کنید. در این گونه موارد باید کیف پول جدیدی نصب کنید و دارایی های خود را به آن انتقال دهید. 

کدام صرافی‌های غیرمتمرکز بعد از فعال شدن مکانیسم ماشه به ایرانیها خدمات می‌دهند؟

همه صرافی های غیرمتمرکزی که تاکنون برای ایرانی ها چه با فیلترشکن و چه بدون آن قابل استفاده بوده بعد از فعال شدن اسنپ بک هم قابل استفاده خواهد بود از جمله یونی سواپ و پنکیک سواپ و … 

اما باید این را هم در نظر بگیرید که درست است که صرافی های غیرمتمرکز یا همان DEXها از لحاظ فنی‌ گزینهٔ بهتری هستند، اما امن‌تر نیستند. برای کاربرانی که می‌خواهند فوراً ترید کنند صرافی های غیرمتمرکز مناسبند اما باید بدانند که ممکن است امکانات صرافی ممکن است محدود شود یا به عبارت دیگر فرانت اند ها می‌توانند دسترسی را مسدود کنند و آدرس‌ها قابل ردیابی‌اند. 

اگر صرفاً می‌خواهید دارایی را امن نگهدارید، کیف‌پول non-custodial (مثلاً MetaMask, Ledger) و نگهداری on-chain بهتر از نگهداری بلندمدت در صرافی متمرکز است. ولی خیلی مهم است که حتما از seed/backup و امنیت محلی محافظت کنید.

همچنین همیشه اخبار رسمی DEXها و اطلاعیه‌های OFAC/نهادهای نظارتی را دنبال کنید.

چه اقداماتی باید قبل از فعال شدن مکانیسم ماشه انجام داد؟

همان طور که میدانید شرایط حساسی است و کاربران ایرانی باید پیش از اجرایی شدن مکانیسم ماشه، چند اقدام کلیدی را برای کاهش ریسک بلوکه شدن سرمایه انجام دهند. مهم‌ترین کارهایی که باید جدی گرفته شوند عبارت‌اند از:

 انتقال دارایی به کیف پول شخصی

مهم‌ترین اقدام این است که  دارایی های خود را از حساب‌های صرافی متمرکز خارج کنید و به کیف پول‌های شخصی انتقال دهید.  کیف‌پول‌های نرم‌افزاری مانند تراست ولت/ MetaMask، و متامسک/ Trust Wallet یا کیف‌پول‌های سخت‌افزاری مانند لجر/ Ledger و ترژور/ Trezor کنترل کامل کلید خصوصی را به کاربر می‌دهند. در نتیجه میتواند خیالتان راحت باشد که هیچ صرافی یا نهاد خارجی نمی‌تواند دسترسی به سرمایه شما را محدود کند.

انتخاب صرافی‌های کم‌ریسک‌تر

در شرایطی که بسیاری از صرافی‌های بزرگ حساسیت بالایی نسبت به تحریم‌ها دارند، انتخاب صرافی‌هایی که سابقه‌ی کمتری در بلوکه کردن حساب ایرانی‌ها دارند اهمیت دارد. صرافی‌هایی مانند ال بانک یا ایکس تی که در سال‌های گذشته نسبت به ایرانی‌ها سخت‌گیری کمتری داشته‌اند، هرچند هیچ تضمینی برای آینده وجود ندارد باز هم به مراتب بهتر از صرافی هایی هستند که قبلا گزارش هایی را برای مسدود کردن حسابهای مختلف صادر کرده اند. در هر صورت بهتر است صرافی انتخابی دارای حجم معاملات بالا و نقدشوندگی مناسب باشد.

پرهیز از نگهداری دارایی زیاد در صرافی‌های متمرکز

حتی اگر مجبور به استفاده از صرافی‌های خارجی هستید، نباید تمام سرمایه خود را در آن‌ها نگه دارید. بهترین کار این است که فقط به اندازه‌ی نیاز روزانه یا هفتگی برای معامله، دارایی در صرافی نگه دارید و باقی را به کیف پول شخصی منتقل کنید. این روش ریسک بلوکه شدن را به حداقل می‌رساند.

جمع‌بندی: بهترین گزینه‌های صرافی و کیف پول برای ایرانی‌ها در دوران مکانیسم ماشه

همانطور که گفتیم در شرایطی که ممکن است مکانیسم ماشه دارای های ایرانی ها را تحت تاثیر قرار دهد  بهترین گزینه به ترتیب برتری اول کیف پول سخت افزاری و بعد کیف پول نرم افزاری و در نهایت صرافی هایی است که با ایرانی ها صراحتا مشکلی ندارند و نیازی به تغییر آی پی نیست. بقیه گزینه ها جزو انتخابات ریسکی هستند و باید قبل از استفاده از آنها عواقب آن را سنجید.

سوالات متداول (FAQ)

اگر حساب ایرانی‌ها در صرافی خارجی بلوکه شود چه می‌شود؟

در این حالت معمولاً برداشت دارایی به‌طور کامل مسدود می‌شود و کاربر باید مراحل KYC را طی کند. از آنجا که ایرانی‌ها قادر به تکمیل این فرایند نیستند، عملاً دارایی بلوکه خواهد شد. در برخی موارد نادر، امکان برداشت محدود با پیگیری‌های حقوقی فراهم می‌شود، اما اغلب دسترسی از بین می‌رود.

بهترین کیف پول برای ایرانی‌ها کدام است؟

برای نگهداری بلندمدت، کیف پول سخت‌افزاری مانند Ledger یا Trezor بهترین انتخاب است. برای استفاده روزمره و اتصال به صرافی‌های غیرمتمرکز نیز MetaMask یا Trust Wallet مناسب هستند.

آیا استفاده از DEX امن‌تر از صرافی‌های متمرکز است؟

از نظر ریسک بلوکه شدن حساب، بله؛ چون DEXها نیازی به ثبت‌نام و KYC ندارند. با این حال، DEXها نیز می‌توانند در لایه‌ی رابط کاربری یا دامنه دسترسی کاربران ایرانی را محدود کنند. همچنین، کار با آن‌ها نیازمند دانش فنی بیشتری است.

چطور بفهمیم یک صرافی یا کیف پول ممکن است دارایی ایرانی‌ها را مسدود کند؟

اولین نشانه، بررسی قوانین و شرایط استفاده (Terms of Service) صرافی یا کیف پول است؛ اگر نام ایران در لیست کشورهای تحریمی باشد، احتمال ریسک بالا است. همچنین سابقه‌ی اخبار مربوط به بلوکه شدن حساب کاربران ایرانی در همان پلتفرم می‌تواند معیار خوبی برای تصمیم‌گیری باشد.