خرید و نگهداری طلا به صورت فیزیکی ممکن است مشکلاتی از جمله هزینههای بالا ( کارمزد، اجرت و مالیات) و ریسک سرقت، خرید و فروش سخت و سرمایه اولیه بالا به همراه داشته باشد. صندوقهای سرمایهگذاری طلا، بهویژه صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF)، این امکان را فراهم میکنند تا با حداقل سرمایه، از رشد قیمت طلا بهرهمند شوید، بدون اینکه نیازی به خرید فیزیکی و نگهداری طلا داشته باشید. در این مقاله حسن زاده فایننس، لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا که در بورس ایران فعال هستند و بازدهی قابل توجهی ارائه میدهند را معرفی کردهایم.
جدول مقایسه بهترین صندوقهای طلا
| نماد یا صندوق | بازدهی از ابتدای ۱۴۰۴ | درصد ترکیب داراییها | حداقل مبلغ سرمایهگذاری | مزایای کلیدی |
| صندوق عیار کارگزاری مفید | ۱۶۶ درصد | ۸۲ شمش – ۱۴ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | سرمایهگذاری غیرمستقیم، مدیریت حرفهای، نقدشوندگی بالا |
| صندوق لوتوس | ۱۶۶ درصد | ۸۶ شمش – ۱۴ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | بدون مالیات، بازدهی بالا، امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم |
| صندوق کهربا | ۱۶۲ درصد | ۸۳ شمش – ۱۷ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | نقدشوندگی بالا، امنیت بیشتر نسبت به خرید فیزیکی |
| صندوق گوهر کیان | ۱۶۲ درصد | ۹۰ شمش – ۱۰ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | کارمزد پایین، امنیت بالا، بدون ریسک سرقت |
| صندوق زرفام آشنا | ۱۵۵ درصد | ۸۰ شمش – ۲۰ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | سرمایهگذاری آنلاین، مناسب برای سرمایهگذاران با ریسک بالا |
| صندوق طلای نفیس | ۱۷۹% | ۹۳ شمش – ۷ سکه | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | مدیریت حرفهای، معاف از مالیات، سرمایهگذاری غیرمستقیم |
| صندوق طلای دنای زاگرس( جواهر) | ۱۷۰% | ۱۰۰ درصد شمش | ۱۰۰,۰۰۰ تومان | بدون مالیات، بازدهی خوب، مدیریت حرفهای |
این صندوقها هر یک ویژگیهای خاص خود را دارند و میتوانند گزینههای مناسبی برای سرمایهگذاری در طلا با حداقل ریسک و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا باشند.
صندوق عیار کارگزاری مفید
صندوق عیار کارگزاری مفید فعالیت خود را از سال ۱۳۹۷ آغاز کرده است، به دلیل ترکیب داراییهای خود و توانایی در شفافسازی اطلاعات، یکی از گزینههای مناسب برای سرمایهگذاری در طلا به شمار میرود. با حداقل ۱۰۰ هزار تومان سرمایهگذاری میتوان واحدهای این صندوق را خریداری کرده و از نوسانات بازار طلا بهرهمند شد. این صندوق علاوه بر بازدهی مناسب، از لحاظ نقدشوندگی هم در بازار بورس عملکرد خوبی داشته و به راحتی میتوان واحدهای آن را از طریق سامانههای معاملاتی مانند ایزی تریدر و مفیداپ خرید و فروش کرد. در نتیجه، صندوق عیار با کارمزد کم و فرآیند تسویه سریع (۱ روز کاری) میتواند گزینهای مناسب برای کسانی باشد که به دنبال سرمایهگذاری در طلا با ریسک کنترلشده هستند.
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس، یکی از اولین صندوقهای کالایی بورس ایران است که در تاریخ ۲۱ تیر ۱۳۹۶ با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق طلا با هدف جمعآوری سرمایه از سرمایهگذاران و سرمایهگذاری در داراییهای مبتنی بر طلا، شامل گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا و اوراق مشتقه مربوط به آنها راهاندازی شده است.
ترکیب داراییهای این صندوق بهگونهای طراحی شده که حداقل ۸۶ درصد از کل داراییهای آن به طلا و مشتقات آن اختصاص دارد، در حالی که تا ۱۴ درصد از داراییها به اوراق مشتقه مرتبط با سکه طلا تخصیص مییابد. با عملکرد شفاف و تحت نظارت دقیق سازمان بورس، این صندوق یکی از انتخابهای مطمئن برای سرمایهگذاران است که میخواهند در بازار طلا سرمایهگذاری کنند.
صندوق سرمایهگذاری سکه طلای کهربا
صندوق سرمایهگذاری سکه طلای کهربا در تاریخ ۴ مرداد ۱۴۰۰ با هدف ارائه فرصتی مناسب برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا، فعالیت خود را آغاز کرد. صندوق کهربا بهطور عمده در گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکند.
با حداقل ۱۰۰ هزار تومان، سرمایهگذاران میتوانند واحدهای این صندوق را خریداری کنند و از نوسانات بازار طلا بهرهمند شوند. این صندوق تحت مدیریت گروه مالی کاریزما و با نظارت دقیق از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند. یکی از مزایای این صندوق، امکان خرید و فروش واحدهای آن از طریق بورس است که باعث نقدشوندگی آسان میشود. همچنین، صندوق کهربا کارمزد پایین و بازدهی مناسب در بلندمدت را به سرمایهگذاران ارائه میدهد، به طوری که از آغاز فعالیت تاکنون بازدهی ۱۹۴۰ درصدی را ثبت کرده است. به همین دلیل، صندوق کهربا برای کسانی که به دنبال سرمایهگذاری در طلا بدون مواجهه با مشکلات خرید فیزیکی طلا هستند، گزینهای جذاب و مطمئن است.
صندوق طلای مثقال آگاه
صندوق طلای مثقال آگاه با پشتوانه گواهی سپرده سکه و شمش طلا، بدون پرداخت مالیات و با کارمزد پایین (۰.۲۴٪)، امکان سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان را فراهم میآورد. از مزایای برجسته این صندوق میتوان به امنیت بالا، نقدشوندگی آسان، و بازدهی مناسب متناسب با رشد قیمت طلا و سکه اشاره کرد. در یک سال گذشته، صندوق مثقال بیش از ۲۲۳ درصد بازدهی داشته و برای سرمایهگذارانی که به دنبال حفظ ارزش پول خود و کسب بازدهی در بلندمدت هستند، گزینهای بسیار مناسب به شمار میرود. این صندوق همچنین تحت نظارت سازمان بورس است که اعتبار و شفافیت آن را تضمین میکند.
صندوق طلا گوهر کیان
صندوق طلا گوهر کیان به سرمایهگذاران این امکان را میدهد تا بدون نگرانی از اجرت ساخت یا ریسک سرقت، در طلا سرمایهگذاری کنند. این صندوق عمدتاً در گواهی سپرده سکه و شمش طلا و اوراق مشتقه طلا سرمایهگذاری میکند و به دلیل ترکیب داراییهای خود، عملکردی مشابه با قیمت طلا دارد. صندوق گوهر با حداقل سرمایهگذاری ۱۰۰ هزار تومان، کارمزد ۰.۲۴ درصد و معافیت از مالیات، گزینهای ایدهآل برای کسانی است که به دنبال نقدشوندگی بالا و بازدهی متناسب با رشد قیمت طلا هستند. این صندوق در یک سال گذشته بازدهی بیش از ۲۰۶ درصد داشته و برای افرادی با ریسکپذیری بالا، مناسب است.
صندوق طلا زرفام آشنا
صندوق طلا زرفام آشنا عمدتاً در گواهی سپرده سکه طلا سرمایهگذاری میکند. این صندوق با حداقل ۱۰۰ هزار تومان قابل خرید از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها است و به سرمایهگذاران این امکان را میدهد که بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات بازار طلا بهرهمند شوند. صندوق زرفام به دلیل ترکیب داراییهای متنوع، از جمله استفاده از اوراق مشتقه و قراردادهای اختیار معامله سکه طلا، از ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم طلا برخوردار است. در شرایطی که قیمت سکه بیشتر از ارزش واقعی معامله شود (حباب مثبت)، ریسک بیشتری برای سرمایهگذاران وجود دارد. این صندوق تحت نظارت سازمان بورس و با مدیریت سبدگردان سهم آشنا فعالیت میکند.
صندوق طلا نفیس
صندوق طلا نفیس از آبان ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده و بیشتر داراییهای آن در گواهی سپرده شمش طلا و سکه طلا سرمایهگذاری میشود. این صندوق با هدف سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا و با بازدهی وابسته به نوسانات قیمت طلا و ارز، فرصتی مناسب برای افرادی است که میخواهند در بازار طلا وارد شوند اما از نگهداری فیزیکی طلا خودداری میکنند. صندوق نفیس بدون ضامن نقدشوندگی فعالیت میکند و مانند سایر صندوقهای ETF، معاملات آن از طریق کارگزاریها انجام میشود. از مزایای آن میتوان به کارمزد پایین، معافیت از مالیات و نقدشوندگی آسان اشاره کرد. با ترکیب داراییهای صندوق که شامل شمش، سکه، اوراق مشتقه و ابزارهای نقدشونده است، این صندوق میتواند گزینهای جذاب برای سرمایهگذاران با ریسکپذیری بالا باشد.
صندوق طلای گنج
صندوق طلای گنج تحت مدیریت شرکت تأمین سرمایه کاردان فعالیت میکند و عمدتاً در گواهی سپرده سکه و شمش طلا سرمایهگذاری میکند. این صندوق که از آبان ۱۴۰۱ تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکند، بازدهی بسیار خوبی داشته و در یک سال گذشته بیش از ۲۱۳ درصد سودآوری داشته است. خرید واحدهای این صندوق با حداقل ۱۰۰ هزار تومان از طریق کارگزاریها انجام میشود و امکان خرید و فروش آن به صورت آنلاین فراهم است. سود صندوق از تغییرات قیمت طلا و ارز حاصل میشود و دارای معافیت مالیاتی است.
صندوق طلای جواهر
صندوق طلای جواهر از آبان ۱۴۰۲ تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکند، عمدتاً در گواهی سپرده طلا و ابزارهای مشتقه طلا سرمایهگذاری میکند. با حداقل ۱۰۰ هزار تومان و از طریق کارگزاریهای بورس، میتوان واحدهای آن را خرید و فروش کرد. صندوق جواهر از مزایای معافیت مالیاتی برخوردار است و به دلیل ترکیب داراییهای آن، ریسک کمتری نسبت به خرید فیزیکی طلا دارد. بازدهی آن در یک سال گذشته بیش از ۲۱۰ درصد بوده و سود آن از افزایش قیمت طلا و سکه ناشی میشود.
ویژگیهای بهترین صندوق طلا برای سرمایهگذاری
انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایهگذاری نیازمند دقت در ویژگیهای خاصی است که میتواند تضمینکننده بازدهی مناسب و ریسک کمتر باشد. در این بخش، مهمترین ویژگیهایی که یک صندوق طلا باید داشته باشد، بررسی میشود.
بازدهی پایدار و بلندمدت
به طور قطع یکی از مهمترین ویژگیهای صندوق طلا، بازدهی آن در بلندمدت است. صندوقهایی میتوانند گزینههای بهتری برای سرمایهگذاری باشند که عملکرد مناسب و پایداری در برابر نوسانات اقتصادی و بازار دارند. مهم است که صندوق مورد نظر در دورههای مختلف بازار، بهویژه در دورههای بحران اقتصادی، توانسته باشد عملکرد خوبی از خود نشان دهد. میدانید که صندوقهای طلا معمولاً ارتباط نزدیکی با قیمت جهانی طلا دارند، بنابراین بازدهی این صندوقها در بیشتر موارد تحت تأثیر تغییرات قیمت طلا قرار میگیرد.
نقدشوندگی بالا
نقدشوندگی یعنی همان قابلیت تبدیل دارایی به وجه نقد که یکی از ویژگیهای حیاتی هر صندوق است. یک صندوق طلا باید به راحتی قابل خرید و فروش باشد تا سرمایهگذاران در صورت نیاز به وجه نقد، بتوانند به سرعت اقدام کنند. برای این منظور، وجود بازارگردان فعال در صندوقها ضروری است، زیرا بازارگردانها باعث میشوند که معاملات بهطور روان و بدون ایجاد نوسانات غیرضروری انجام شود.
شفافیت و اعتبار مدیریت صندوق
دقت کنید که صندوقهایی که تحت نظارت نهادهای معتبر و شرکتهای مدیریت حرفهای قرار دارند، امنیت بیشتری برای سرمایهگذاری دارند. شفافیت در ارائه گزارشهای مالی و صورتهای مالی دورهای و همچنین اطلاعات دقیق درباره ترکیب داراییها، از جمله ویژگیهایی است که هر صندوق باید آن را داشته باشد. علاوه بر این، سابقه و تجربه تیم مدیریتی صندوق در انتخاب داراییهای مناسب و بهرهبرداری از فرصتهای بازار بسیار اهمیت دارد.
ترکیب دارایی متنوع
برای کاهش ریسک سرمایهگذاری، صندوقهای طلا باید ترکیبی از داراییهای مختلف مانند گواهی سپرده طلا، شمش طلا، اوراق مشتقه طلا و داراییهای نقدی داشته باشند. تنوع در داراییها کمک میکند که صندوق در مواجهه با نوسانات قیمت طلا یا حتی سایر داراییها، آسیب کمتری ببیند و در نهایت بازدهی بالاتری داشته باشد.
بهترین زمان خرید صندوق طلا
واضح است که زمان مناسب برای خرید صندوق طلا میتواند نقش بسیار مهمی در میزان بازدهی سرمایهگذاری شما داشته باشد. بررسی و انتخاب زمان مناسب برای انتخاب از ضررهای دوره ای شما در چرخه بازار جلوگیری میکند. در این بخش، به بررسی بهترین زمانها برای خرید صندوقهای طلا میپردازیم.
۱- زمانهای رشد قیمت طلا
بهترین زمان برای خرید صندوق طلا زمانی است که قیمت طلا در حال رشد است. این روند معمولاً به دلیل عوامل مختلف اقتصادی، مانند افزایش نرخ تورم، کاهش ارزش ارزهای محلی یا بحرانهای اقتصادی جهانی اتفاق میافتد. در این دورهها، قیمت طلا به طور مداوم افزایش مییابد و صندوقهای طلا که در سبد داراییهای خود طلا دارند، بازدهی بیشتری به همراه خواهند داشت.
۲- زمانهایی که دلار در حال افزایش است
در غالب مواقع قیمت طلا و دلار معمولاً رابطه معکوس دارند. زمانی که دلار افزایش مییابد، معمولاً قیمت طلا کاهش پیدا میکند و بالعکس. البته این مورد استثنائاتی هم دارد که در طول زمان به آن برخورد میکنید. اما در حالت معمول اگر شما در زمانی که دلار در حال کاهش است، صندوق طلا خریداری کنید، احتمالاً در آینده از افزایش قیمت طلا سود خواهید برد. لذا پیگیری نوسانات نرخ ارز و پیشبینی وضعیت دلار میتواند در انتخاب زمان مناسب خرید صندوق طلا کمککننده باشد.
زمان کاهش نرخ بهره و سیاستهای پولی انبساطی
زمانی که بانکهای مرکزی دنیا مخصوصا فدرال رزرو آمریکا سیاستهای پولی انبساطی را در پیش میگیرند (مثل کاهش نرخ بهره)، این میتواند به افزایش قیمت طلا منجر شود. چرا که سرمایهگذاران به دنبال داراییهایی میروند که از تورم و کاهش ارزش پول ملی در امان باشند. خرید صندوق طلا در این زمانها میتواند یک استراتژی مناسب برای کسب بازدهی بیشتر باشد.
زمانهای بیثباتی اقتصادی و سیاسی
بحرانهای اقتصادی، جنگها و تنشهای سیاسی میتوانند باعث افزایش تقاضا برای طلا به عنوان یک پناهگاه امن شوند. در چنین شرایطی، قیمت طلا معمولاً افزایش مییابد و صندوقهای طلا که در ترکیب داراییهای خود طلا دارند، میتوانند سودآورتر شوند. بنابراین، در زمانهایی که بازارهای جهانی با بحران روبهرو هستند، خرید صندوق طلا میتواند گزینه مناسبی باشد.
خرید بانک های مرکزی
زمانی که بانک های مرکزی کشورها شروع به خرید و ذخیره طلا می کنند این امر باعث افزایش تقاضای جهانی کالا می شود زیرا این کشورها عموما خریدار طلا هستند نه فروشنده و این روش خرید یک کف حمایتی برای طلا ایجاد می کند.
نحوه انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایهگذاری
انتخاب بهترین صندوق طلا به عوامل متعددی بستگی دارد که هر یک از آنها میتواند در تصمیمگیری نهایی شما نقش مهمی ایفا کند. در این بخش به بررسی نحوه انتخاب بهترین صندوق طلا پرداختهایم.
بررسی بازدهی صندوق در دورههای مختلف
برای انتخاب بهترین صندوق طلا، اولین گام بررسی بازدهی آن در دورههای مختلف زمانی است. صندوقهایی که بازدهی بالا و ثابتی در سالهای اخیر داشتهاند، معمولاً گزینههای بهتری هستند. شما میتوانید بازدهی صندوقها را در وبسایتهای معتبر بورس و سامانههای مالی مختلف بررسی کنید.
ارزیابی نقدشوندگی صندوق
نقدشوندگی یکی از عوامل بسیار مهم در انتخاب صندوق طلا است. صندوقهایی که دارای نقدشوندگی بالا هستند، امکان خرید و فروش واحدهای آنها بهراحتی و بدون هیچ گونه مشکل قابل توجهی فراهم است. این ویژگی مخصوصاً در زمانهای بحرانی که نیاز به تبدیل سرمایه به وجه نقد دارید، اهمیت بیشتری پیدا میکند.
توجه به مدیریت صندوق و سابقه تیم مدیریتی
مدیریت صندوق از اهمیت بالایی برخوردار است. صندوقهایی که تحت نظارت و مدیریت شرکتهای معتبر و با تجربه قرار دارند، میتوانند عملکرد بهتری از خود نشان دهند. بررسی سابقه تیم مدیریتی و نوع استراتژیهای آنها میتواند به شما کمک کند تا صندوقی را انتخاب کنید که ریسک کمتری دارد و میتواند بازدهی مناسبی برای شما به همراه بیاورد.
مطالعه ترکیب دارایی صندوق
ترکیب دارایی صندوق، شامل نوع و درصد داراییهای مختلف آن، یکی از فاکتورهای کلیدی در انتخاب صندوق مناسب است. برخی از صندوقها بیشتر به گواهی سپرده طلا یا شمش طلا سرمایهگذاری میکنند، در حالی که برخی دیگر داراییهای متنوعتری دارند. این ترکیب میتواند بر میزان ریسک و بازدهی صندوق تأثیرگذار باشد.
مزایای صندوق های طلا نسبت به طلای فیزیکی
- کارمزد به شدت پایین تر
- حداقل مبلغ خرید خیلی پایین (۱۰۰ هرار تومان)
- امنیت بالا و عدم ریسک نگهداری
- خرید و فروش خیلی راحت
- نقدشوندگی به شدت بالا حتی برای مبالغ زیاد ( مثلا ۱۰۰ میلیارد)
- معاف از مالیات
جمعبندی
صندوقهای طلا یکی از بهترین گزینهها برای سرمایهگذاری در بازار طلا هستند، بهویژه برای کسانی که به دنبال راهی ساده و امن برای بهرهمندی از رشد قیمت طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی آن هستند. این صندوقها امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم میآورند و از مزایای قابل توجهی نظیر امنیت بالا، نقدشوندگی آسان، معافیت از مالیات، کارمزد پایین و حداقل مبلغ ۱۰۰ هزارتومان برخوردارند. در این مقاله، بهترین صندوقهای طلا که در بورس ایران فعال هستند و بازدهی قابل توجهی دارند، معرفی شدند. بسته به نیاز سرمایهگذاری شما، هر یک از این صندوقها میتواند گزینه مناسبی برای حفظ و افزایش ارزش دارایی شما باشد.
- همچنین بخوانید: بهترین صندوق درآمد ثابت ایران در سال ۱۴۰۴
سوالات متداول
۱. صندوقهای طلا چه تفاوتی با خرید فیزیکی طلا دارند؟
صندوقهای طلا این امکان را فراهم میکنند که بدون خرید فیزیکی طلا، از افزایش قیمت طلا بهرهمند شوید. این صندوقها هزینههای نگهداری، بیمه، و ریسک سرقت را حذف میکنند و به راحتی قابل معامله هستند.
۲. چگونه میتوان در صندوقهای طلا سرمایهگذاری کرد؟
برای سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، شما به یک کد بورسی نیاز دارید که از طریق سامانه سجام و کارگزاریها دریافت میشود. سپس میتوانید واحدهای صندوق را از طریق سامانههای معاملاتی خریداری کنید.
۳. حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوقهای طلا چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در اکثر صندوقهای طلا حدود ۱۰۰,۰۰۰ تومان است.
۴. آیا سود حاصل از سرمایهگذاری در صندوقهای طلا مشمول مالیات میشود؟
خیر، یکی از مزایای اصلی صندوقهای طلا معافیت از مالیات بر درآمد حاصل از فروش واحدهای صندوق است.
۵. چه عواملی بر عملکرد صندوقهای طلا تأثیرگذار است؟
عملکرد صندوقهای طلا عمدتاً تحت تأثیر قیمت جهانی طلا، نرخ ارز و تقاضا برای طلا قرار دارد. همچنین، وضعیت اقتصادی داخلی و جهانی نیز میتواند تأثیرگذار باشد.
۶. آیا خرید صندوقهای طلا ریسک دارد؟
همانند سایر سرمایهگذاریها، صندوقهای طلا نیز ریسکهایی دارند که عمدتاً مرتبط با نوسانات قیمت طلا و ارز هستند. اما با مدیریت حرفهای و تنوع در داراییها، ریسک این صندوقها کاهش مییابد.
۷. صندوق های طلا در چه بازاری معامله می شوند و نحوه معامله به چه صورت است؟
در بازار بورس اوراق بهاردار مورد معامله قرار می گیرد و زمان معاملات شنبه تا چهارشنبه ۱۲ تا ۱۸ می باشد. همچنین بازده نوسان آن ها مثبت منفی ۱۰ در همان روز معاملاتی است.
۸. ترکیب دارایی های صندوق های طلا چیست؟
طبق قوانین بورس کالا، حداقل ۶۰ درصد دارایی های صندوق های طلا باید گواهی شمش طلا در بورس کالا باشد. همچنین صندوق ها می توانند گواهی سکه طلا و مقدار کمی از گواهی های دیگر داشته باشند.
۹. آیا صندوق های طلا مطمئن هستند؟
این صندوق ها تضمین شورای عالی بورس به ریاست وزیر اقتصاد را دارند. همچنین طبق قوانین بورس کالا تا زمانی که کالایی در انبار موجود نباشد گواهی آن صادر نخواهد شد. به این معنی صندوق های طلا دارای پشتوانه فیزیکی هستند. به همین دلیل قابل اطمینان هستند.
