بلوبانک، به عنوان یکی از پیشگامان حوزه خدمات بانکی آنلاین، امکان دریافت وام آنلاین را بدون نیاز به ضامن و طی فرآیندی ساده و سریع فراهم آورده است.
با استفاده از اپلیکیشن بلوبانک، متقاضیان میتوانند به صورت کاملا آنلاین و بدون مراجعه حضوری به شعبه، درخواست وام بلوبانک در کمترین زمان را ثبت کنند. این ویژگی، صرفه جویی قابل توجهی در وقت و هزینه را به همراه دارد. علاوه بر این، بلوبانک با حذف الزام ارائه ضامن، شرایط را برای دریافت وام برای افراد بیشتری فراهم کرده است. تنها با داشتن میانگین سپرده گذاری ۳ میلیون در سه ماه وام بلوبانک به او تعلق میگیرد.
در این مقاله از تیم حسن زاده فایننس راجع به وام شخصی بلو بانک، وام سازمانی بلو بانک و ویژگی هر کدام را توضیح خواهیم داد.
وام شخصی بلو بانک
بلوبانک امکان دریافت وامهای شخصی و سازمانی را برای مشتریان خود فراهم کرده است. در ادامه، به صورت مفصل به شرایط و مدارک مورد نیاز برای دریافت وام شخصی بلوبانک خواهیم پرداخت و مراحل ثبت درخواست را گام به گام برای شما شرح خواهیم داد.
شرایط دریافت وام بلوبانک
بلوبانک، به عنوان یکی از نئوبانکهای کشور، رویکردی نوین به اعطای تسهیلات داشته است. در این نهاد مالی، برخلاف روشهای سنتی بانکداری، ارزیابی مشتریان بر اساس میانگین سه ماه اخیر حساب شما صورت میگیرد و نیازی به ارائه استعلام چک صیادی و ضامن نیست. این امر به معنای آن است که مشتریان میتوانند بدون نیاز به طی مراحل پیچیده و زمانبر، به سرعت به مبلغ مورد نیاز خود دست یابند.
در بلو بانک، مشتریانی که به طور متوسط مبلغی بیش از ۳ میلیون تومان (در ۳ ماه گذشته) در حساب خود داشته باشند، واجد شرایط دریافت وام بلو بانک خواهند بود. این رویکرد، علاوه بر تسهیل فرایند دریافت وام، به مشتریان این امکان را میدهد تا با مدیریت بهتر حساب خود، به تسهیلات بیشتری دسترسی پیدا کنند.
مبلغ وام بلوبانک و نرخ سود آن
مبلغ وام شخصی بلو بانک نیز به همین مقدار میانگین و البته سابقه خوش حسابی شما بستگی دارد. مبلغ وام بلو بانک حداقل ۳ و حداکثر ۱۰ میلیون تومان تعیین شده است. حداکثر زمان بازپرداخت وام بلو بانک در این شرایط ۶ ماه است. البته با افزایش فعالیت شما، دریافت وام با مبالغ بالاتر نیز امکان پذیر خواهد بود.
اگر شما در بازپرداخت وام خوش حساب باشید میتوانید در دوره دوم وام خود تا مبلغ ۴۰ میلیون تومان را از بلو بانک دریافت کنید.
ثبت درخواست وام بلوبانک
برای ثبت درخواست وام بلوبانک به صورت شخصی مراحل زیر را دنبال کنید:
۱- اپلیکیشن بلو بانک را از سایت بلو بانک دانلود کرده یا از نرم افزارهایی مانند بازار و سپس آن را نصب کنید.
۲- پس از نصب اپلیکیشن بلو بانک و راه اندازی آن کد معرف را وارد نمایید.
۳- یک حساب بانکی در بلو بانک برای خود ایجاد کنید.
۴- حداقل باید به مدت ۳ ماه میانگین حسابتان ۳ میلیون باشد تا واجد شرایط دریافت وام بلو بانک شوید.
۵- پس از آنکه این شرایط را داشتید، کافی است از منو پایین نرم افزار بلو بانک همانند تصویر روی دکمهای که علامت چهارتا مربع را دارد (وسط) کلیک کنید.
۶- سپس از بین گزینههای موجود روی “وام” کلیک کنید.
۷- در ادامه باید مبلغ درخواستی وام شخصی که حداکثر تا سقف ۳ میلیون و حداکثر مدت بازپرداخت ۶ ماهه است را انتخاب کنید. میتوانید مبلغ کمتری وام گرفته و مهلت تسویه را نیز کمتر کنید.
توجه: بلو بانک با ارائه دو طرح وام کوتاهمدت و میانمدت، به کاربران امکان میدهد تا با توجه به نیاز مالی خود، بهترین گزینه را انتخاب کنند. یک طرح کوتاهمدت سه ماهه با نرخ سود ۱۶ درصد و یک طرح بلندمدت شش ماهه با نرخ سود ۱۸ درصد. شما میتوانید با توجه به نیاز خود، یکی از این دو طرح را انتخاب کرده و سپس مبلغ وام و مدتزمان بازپرداخت را به دلخواه تعیین کنید.
در هر مرحله از درخواست وام، هزینههای دقیق شامل مبلغ کل بازپرداخت، هزینه هر قسط و کارمزد به شما نمایش داده میشود. این شفافیت به شما کمک میکند تا بهترین تصمیم را بگیرید.
۸- پس از انتخاب مبلغ وام دریافتی و مدت زمان تسویه حساب وام شخصی در بلو بانک روی دکمه “درخواست تسهیلات” کلیک کنید.
۹- در ادامه پیامی مبنی بر ثبت درخواست را مشاهده میکنید و باید حداکثر ۲۴ صبر کنید تا مشخص شود که آیا واجد شرایط دریافت وام هستید یا خیر.
وام سازمانی بلوبانک
بلوبانک، با هدف تسهیل در فرآیندهای مالی، خدمتی نوآورانه به نام “وام سازمانی” را ارائه کرده است. این سرویس به سازمانها و شرکتها امکان میدهد تا به صورت مستقیم و بدون واسطه، به کارمندان خود تسهیلات مالی اعطا کنند. این تسهیلات در قالب وامهای سازمانی است که در صورت همکاری شرکتها با بلوبانک، به کارکنان آنها پرداخت میشود.
مزایای وام سازمانی بلوبانک
- سرعت و سهولت در پرداخت: فرآیند درخواست و پرداخت وام به صورت کاملا آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری انجام میشود.
- انعطافپذیری در شرایط: سازمانها میتوانند با توجه به شرایط مالی کارمندان و سیاستهای داخلی خود، میزان وام و مدت بازپرداخت را تعیین کنند.
شرایط دریافت وام سازمانی بلو بانک یا وام ۲۰۰ میلیونی بلوبانک
برای استفاده از این سرویس، سازمانها باید مراحل زیر را طی کنند:
- افتتاح حساب حقوقی: سازمان باید حساب حقوقی خود را در بلوبانک افتتاح کند.
- ارائه چک ضمانت: ارائه چک ضمانت به عنوان تضمینی برای بازپرداخت وام الزامی است.
- واریز حقوق کارمندان: حقوق کارمندان باید به صورت ماهانه به حساب بلوبانک واریز شود.
- گواهی کسر از حقوق: سازمان باید گواهی کسر از حقوق کارمندان را به بلوبانک ارائه دهد.
پس از تکمیل مراحل فوق، کارمندان میتوانند با مراجعه به اپلیکیشن بلوبانک و انتخاب گزینه “وام”، به میزان وام و شرایط بازپرداخت تعیین شده توسط سازمان دسترسی پیدا کنند.
تفاوت وام فردی با وام سازمانی بلو بانک
وام سازمانی در مقایسه با وام فردی، دارای ویژگیهای منحصر به فردی است. در وام سازمانی، میزان وام و مدت زمان بازپرداخت توسط سازمان تعیین میشود و کارمندان نمیتوانند در این موارد تغییری ایجاد کنند. همچنین، فرآیند درخواست و پرداخت وام سازمانی به صورت مستقیم بین سازمان و بلوبانک انجام میشود.
حداقل و حداکثر مبلغ وام سازمانی بلوبانک
چگونه سازمانها میتوانند از وام سازمانی بلوبانک بهرهمند شوند؟ حداقل و حداکثر مبلغ وام سازمانی بلوبانک چقدر است؟
در پاسخی سریع میتوان گفت: سازمانها با توجه به اعتبار هر یک از کارمندان خود، میتوانند مبلغ وامی بین ۱ تا ۲۰۰ میلیون تومان را برای آنها درخواست کنند. مدتزمان بازپرداخت این وامها نیز قابلتغییر بوده و از ۶ تا ۲۴ ماه متغیر است.
مبلغ و شرایط بازپرداخت وام سازمانی
- نرخ سود: وامهای سازمانی بلوبانک با نرخ سود ۱۸ درصد ارائه میشوند.
- کارمزد: کارمزد این وامها بسته به مدتزمان بازپرداخت متغیر بوده و بین ۲ تا ۵ درصد مبلغ وام است.
- تسویه زودهنگام: در صورت تسویه کامل مبلغ وام پیش از موعد مقرر، ۹۰ درصد سود باقیمانده اقساط بخشیده میشود.
- مبلغ وام: در مقایسه با وامهای شخصی که حداکثر مبلغ ۱۰ میلیون تومانی دارند، وامهای سازمانی سقف بالاتری معادل ۲۰۰ میلیون تومان را پوشش میدهند.
- فعالسازی وام: این وامها باید توسط سازمان متبوع کارمند فعال شوند و امکان درخواست فردی برای آنها وجود ندارد.
جدول کارمزد بر اساس مدتزمان بازپرداخت
کارمزد وام سازمانی بلو بانک بر اساس مدت زمانی که قصد دریافت وام دارید متفاوت بوده و نرخ کارمزد بلو بانک بر اساس جدول زیر تعیین میشود:
| مدتزمان بازپرداخت | کارمزد |
| ۶ ماه | ۲ درصد |
| ۱۲ ماه | ۳ درصد |
| ۱۸ ماه | ۴ درصد |
| ۲۴ ماه | ۵ درصد |
جمع بندی
بلوبانک با ارائه وامهای شخصی و سازمانی، رویکردی نوین به صنعت مالی کشور ارائه داده است. وامهای شخصی بلو بانک با حذف ضامن و استعلام چک صیادی و ارزیابی مشتریان بر اساس میانگین حساب سه ماهه اخیر، فرآیندی سریع و آسان را برای متقاضیان فراهم کرده است. سقف وام شخصی در اولین درخواست دریافت وام ۱۰ میلیون تومان بوده و پس از تسویه وام ۱۰ میلیون تومانی در صورت خوش حسابی امکان دریافت وام شخصی بلو بانک تا سقف ۴۰ میلیون تومان قابل افزایش بوده و نرخ سود آنها بر اساس مدت زمان بازپرداخت وام بلو بانک تعیین میشود.
از سوی دیگر، وامهای سازمانی نیز با هدف تسهیل در امور مالی سازمانها و شرکتها طراحی شده است. این وامها با سقف ۲۰۰ میلیون تومان و امکان تعیین شرایط توسط سازمان، انعطافپذیری بالایی را برای کارمندان فراهم میکنند. هر دو نوع وام در بلوبانک به صورت آنلاین قابل درخواست بوده و فرآیند پرداخت آنها نیز به سرعت انجام میشود
