حوزه RWA چیست و با بهترین پروژه‌های RWA آشنا شوید

فناوری بلاک چین با نوآوری‌های شگفت‌انگیز خود، دنیای اقتصاد و امور مالی را متحول کرده است. یکی از جذاب‌ترین کاربردهای این فناوری، توکن سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) است.

دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) که بر گفته از عبارت «Real-World Assets» است، مانند املاک و مستغلات، طلا و اوراق قرضه دولتی، همواره نقشی کلیدی در سرمایه‌گذاری ایفا کرده‌اند؛ اما ورود فناوری بلاک چین، دریچه‌ای نو به سوی این دارایی‌ها گشوده است. توکنیزه کردن RWA، به عنوان نماینده دیجیتالی این دارایی‌ها در بستر بلاک چین، فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاران و فعالان اقتصادی فراهم می‌کند.

برای مثال با توکن کردن وسایل نقلیه پتانسیل عظیمی برای دگرگونی صنعت حمل و نقل، نحوه مالکیت و استفاده از وسایل نقلیه به وجود می‌آید. این فناوری نوین، با ارائه مزایایی مانند شفافیت، امنیت و کارایی، می‌تواند انقلابی در این حوزه ایجاد کند.

در این مقاله از حسن زاده فایننس به معرفی کامل حوزه RWA و کاربردهای توکنیزه کردن دارایی های واقعی همراه با مثال می‌پردازیم.حوزه RWA در قسمت جم کوین هاست که ارزهای این حوزه اکثرا جم کوین هستند( حتما مقاله جم کوین چیست حسن زاده فایننس را بخوانید.)

دارایی های دنیای واقعی (RWA) چیست؟

دارایی‌های دنیای واقعی یا RWA به هر نوع دارایی‌ای اطلاق می‌شود که در دنیای واقعی وجود داشته باشد و بتوان آن را به صورت دیجیتالی در بلاک چین ثبت و رمزنگاری کرد.

در وبسایت algorand، توکنیزه کردن دارایی های واقعی یا RWA به این صورت تعریف شده است.

Real-world assets (RWAs) represent some of the most compelling uses for blockchain technology and its ability to tokenize various items of value, whether physical, digital, or data-based.

دارایی‌های دنیای واقعی (RWA)، از نقاشی‌های نفیس تا املاک و مستغلات، پتانسیل عظیمی برای دگرگونی با فناوری بلاک چین را دارند. این فناوری نوین، امکان توکن سازی اقلام با ارزش، چه فیزیکی، چه دیجیتالی و چه مبتنی بر داده را فراهم می‌کند؛ به عبارت دیگر، دارایی‌های مشهود و نامشهود دنیای واقعی، از طریق توکن‌هایی که نماینده آن‌ها هستند، در زنجیره بلاک ثبت و نمایش داده می‌شوند.

توکن سازی RWA دریچه‌ای نو به سوی آینده می‌گشاید. این فرآیند، ابزارهای جدیدی برای انتقال مالکیت، تقسیم جریان‌های درآمد و افزایش نقدینگی دارایی‌هایی که قبلاً غیرقابل معامله یا غیر نقد بودند، ارائه می‌دهد. به این ترتیب، پتانسیل عظیمی برای تغییر کلاس‌های دارایی سنتی و بازارهای مالی در خود دارد.

دارایی های دنیای واقعی (RWA) شامل چه مواردی میشود؟

دارایی‌های دنیای واقعی یا RWA می‌توانند شامل موارد زیر باشند:

ارزهای فیات: دلار، پوند و …

املاک: زمین، آپارتمان، خانه و …

کالاهای اساسی: طلا، نقره، نفت و …

دارایی‌های هنری: نقاشی، مجسمه و …

دارایی‌های معنوی: حق ثبت اختراع، علامت تجاری و …

اوراق بهادار: سهام، اوراق قرضه و …

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها برای حفظ ثبات قیمت نسبت به دارایی های تعیین شده، مانند ارزها یا کالاها، طراحی شده‌اند. در نمونه‌های دنیای واقعی، استیبل کوین‌ها برای پرداخت‌های فرامرزی استفاده می‌شوند و به عنوان زیرساخت بانکی برای کسانی که دسترسی ندارند، استفاده می‌شوند و به طور چشمگیری محبوبیت آن‌ها در سراسر جهان رو به افزایش است. نمونه‌هایی از استیبل کوین ها عبارت‌اند از: USDC Circle و USDT Tether.

میتوانید برای شروع آموزش ارز دیجیتال در تهران و مشهد به صورت حضوری شروع کنید و با کانال سیگنال فیوچرز و اسپات بهترین نتیجه را بگیرید و در صرافی بینگ ایکس معاملات خود را نجام دهید که میتوانید مقاله آموزش صرافی بینگ ایکس را بخوانید

املاک و مستغلات

توکن سازی (Tokenized) املاک و مستغلات، دریچه‌ای نو به سوی سرمایه‌گذاری در این حوزه را به روی مردم گشوده است. این فرآیند، امکان مالکیت جزئی از دارایی‌های مختلف مانند واحدهای مسکونی، ساختمان‌های تجاری و… را در سرتاسر جهان فراهم می‌کند.

تصور کنید که بتوانید با سرمایه‌ای اندک، صاحب بخشی از یک آپارتمان در بالا شهر مشهد یا حتی یک دفتر اداری در نیویورک باشید! توکن سازی املاک و مستغلات این رویا را به واقعیت تبدیل کرده است.

در این روش، مالکیت یک دارایی به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌شود و هر توکن، نماینده سهمی از آن دارایی است. سرمایه‌گذاران با خرید این توکن‌ها، به طور جزئی در مالکیت آن دارایی شریک می‌شوند.

مزایای توکن سازی املاک و مستغلات بسیارند:

1- دسترسی آسان: دیگر نیازی به صرف سرمایه‌های هنگفت برای خرید یک ملک کامل نیست. با توکن سازی، هر کس با هر میزان سرمایه‌ای می‌تواند در این بازار جذاب مشارکت کند.

2- تنوع‌بخشی: می‌توانید با خرید توکن‌های مربوط به املاک مختلف در مکان‌های گوناگون، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع‌تر کنید و ریسک آن را کاهش دهید.

3- مقابله با تورم: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، به عنوان یک راهکار سنتی برای حفظ ارزش پول در برابر تورم شناخته می‌شود.

4- مدیریت آسان: قراردادهای هوشمند، وظایف مربوط به مدیریت و نگهداری املاک، مانند دریافت اجاره و پرداخت هزینه‌ها را به طور خودکار انجام می‌دهند.

برای مثال توکن Lofty بر روی املاک و مستغلات مسکونی مانند خانه‌ها و آپارتمان‌ها تمرکز دارد.

https://www.lofty.ai/

https://www.investopedia.com/lofty-ai-review-8422179

کالاها و فلزات گرانبها

توکن کردن کالاها روش جدیدی برای سرمایه گذاری در مواد خام و فلزات گرانبها است. این روش نوین، امکان مالکیت دیجیتال طلا و سایر فلزات گرانبها را در بستر بلاک چین فراهم می‌کند و انقلابی در مبادلات و معاملات این حوزه ایجاد کرده است. تصور کنید به جای جابجایی و نگهداری طلای فیزیکی، بتوانید مالکیت آن را به صورت دیجیتالی در قالب توکن در کیف پول خود داشته باشید.

اما این نوآوری فقط به فلزات گرانبها محدود نمی‌شود. پروژه‌هایی مانند آگروتوکن، امکان توکن کردن محصولات کشاورزی مانند غلات را نیز فراهم کرده‌اند. به این ترتیب، کشاورزان می‌توانند محصولات خود را به دارایی‌های دیجیتالی تبدیل کرده و از مزایای متعددی مانند معامله آسان‌تر، استفاده به عنوان وثیقه برای وام‌ها و… بهره‌مند شوند.

هنر و کلکسیون

بلاک چین ساخت، مالکیت و انتقال توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) را راحت کرده است که نشان‌دهنده آثار هنری، کلکسیون‌ها و عتیقه‌جات منحصربه‌فرد هستند. آثاری که در دنیای فیزیکی نیز وجود دارد.

برای مثال Artory  پروژه‌ای است که هنر و کلکسیون‌ها را به صورت NFT در می‌آورد. حتی هنرهای با ارزش بالا را می‌توان به بخش‌هایی کوچک تقسیم کرد و هزینه سرمایه گذاری را بسیار کمتر و در دسترس تر کرد.

کتاب و موسیقی

کتاب‌ها، موسیقی‌ها و فیلم‌ها، به‌عنوان آثار فرهنگی، دریچه‌ای به دنیای خلاقیت و تخیل هستند؛ اما این دنیای جذاب، پتانسیل‌های دیگری نیز دارد که تا کنون به طور کامل مورد اکتشاف قرار نگرفته است. توکن سازی (Tokenized)، به‌عنوان یک فناوری نوظهور، فرصتی بی‌نظیر برای دگرگونی این حوزه و خلق تجربه‌ای نوین برای مخاطبان و خالقان آثار فرهنگی فراهم کرده است.

پروژه‌هایی مانند Book.io پیشگامان این تحول هستند. آن‌ها با انتشار کتاب‌های الکترونیکی و کتاب‌های صوتی به صورت توکن‌های منحصر به فرد در بلاک چین، مالکیت واقعی محتوا را به خوانندگان و شنوندگان هدیه می‌دهند. این امر، علاوه بر ایجاد حس مالکیت و تعلق خاطر بیشتر، به هنرمندان و خالقان محتوا نیز امکان می‌دهد تا از طریق فروش مستقیم آثار خود، به طور عادلانه‌تر از ثمره تلاش خود بهره‌مند شوند.

https://book.io/

در دنیای موسیقی نیز، پلتفرم‌هایی مانند Opulous با ارائه توکن‌های موسیقی دیجیتال، مالکیت واقعی قطعات موسیقی را برای طرفداران و هنرمندان ممکن می‌سازند. این نوآوری، وابستگی به واسطه‌ها و شرکت‌های بزرگ را از بین برده و قدرت را به دست خالقان و مخاطبان واقعی موسیقی می‌سپارد.

توکن سازی آثار فرهنگی، دریچه‌ای به سوی آینده‌ای روشن در این حوزه است. آینده‌ای که در آن، کتاب‌ها، موسیقی‌ها و فیلم‌ها نه فقط ابزاری برای سرگرمی و تفریح، بلکه سرمایه‌ای ارزشمند و دارایی‌هایی منحصر به فرد به حساب می‌آیند.

مالکیت معنوی

هنرمندان، نویسندگان و مخترعان می‌توانند از طریق انتشار توکن‌های دیجیتالی، گامی نوین در مسیر مالکیت معنوی آثار خود بردارند. این توکن‌ها نشان‌دهنده سهام در درآمدهای آتی حاصل از آثارشان بوده و فرصتی بی‌نظیر برای حمایت از خلاقان و مشارکت در سود حاصل از ایده‌ها و تلاش‌هایشان را فراهم می‌کنند.

قراردادهای هوشمند، ابزاری قدرتمند در این زمینه هستند که می‌توانند به طور خودکار توکن‌ها و سهام مربوط به هزینه‌های مجوز یا فروش را به حامیان اولیه و مشارکت‌کنندگان اختصاص دهند.

نمونه‌هایی از کاربرد RWA در ماکیت معنوی:

ANote Music: در این پلتفرم، سرمایه‌گذاران می‌توانند برای خرید سهام حق امتیاز کاتالوگ‌های موسیقی، پیشنهاد ارائه دهند.

https://www.anotemusic.com/

Dequency: این پلتفرم به نوازندگان امکان می‌دهد تا حقوق استفاده از آثار خود را به سرعت و کارآمدی به فروش برسانند. تمام اطلاعات مربوط به تراکنش‌ها نیز در بلاک چین ثبت می‌شود و شفافیت و امنیت را به ارمغان می‌آورد.

https://dequency.io/

وسايل نقليه

فناوری RWA در بلاک چین، با رمزنگاری و توکن سازی ماشین‌ها، قایق‌ها و هواپیماها، امکان انتقال مالکیت آن‌ها را به صورت بی‌وقفه و بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کند. علاوه بر این، بلاک چین می‌تواند منشأ و تاریخچه هر وسیله نقلیه‌ای را به طور دقیق ردیابی کند و در صورت تغییر مالکیت، اطلاعات مربوطه را به طور شفاف ثبت و ضبط نماید.

یکی دیگر از مزایای قابل توجه بلاک چین در این زمینه، تسهیل مالکیت جزئی وسایل نقلیه لوکس مانند خودروهای لاکچری، قایق‌های تفریحی و جت‌های خصوصی است. به این ترتیب، افراد مختلف می‌توانند با سرمایه‌گذاری مشترک، از مزایای استفاده از این وسایل نقلیه بهره‌مند شوند. همچنین RWA وسایل نقلیه، امکان تقسیم عادلانه هزینه‌ها، برنامه‌های استفاده و سود حاصل از این نوع مالکیت را بر اساس قراردادهای هوشمند فراهم می‌کند.

حقوق و فاکتور

برنامه‌های بلاک چین برای توکن کردن حقوق و دستمزد و صورتحساب در حال توسعه هستند. این به افراد خود اشتغال و مشاغل کوچک اجازه می‌دهد تا از جریان‌های درآمدی آتی به عنوان وثیقه برای وام‌ها استفاده کنند. این پلتفرم‌های نوین، انعطاف‌پذیری و منابع مالی را به ارمغان می‌آورند که پیش از این، برای ماه‌ها دور از دسترس بودند.

تصور کنید:

کارمندان به حقوقی که هنوز دریافت نکرده‌اند، دسترسی فوری خواهند داشت.

فریلنسرها می‌توانند فاکتورهای آتی خود را در ازای دریافت نقدینگی فوری، با قیمتی توافقی به فروش برسانند.

کالاهای مصرفی

تصور کنید بتوانید به جای خرید کامل یک محصول لوکس، فقط بخشی از آن را مالک شوید. یا اینکه بتوانید به جای انبار کردن لوازم الکترونیکی که به ندرت از آن‌ها استفاده می‌کنید، آن‌ها را به اشتراک بگذارید و از آن‌ها درآمد کسب کنید. این دنیای جدیدی است که با توکن کردن کالاهای مصرفی با ارزش بالا مانند لوازم الکترونیکی و اقلام لوکس امکان‌پذیر می‌شود.

3 مزایا دارایی های دنیای واقعی (RWA)

توکن سازی RWA، مزایای متعددی را به ارمغان می‌آورد:

1. انتقال آسان مالکیت: توکن‌ها می‌توانند به سرعت و به آسانی بین مالکان مختلف منتقل شوند، بدون نیاز به فرآیندهای پیچیده و زمان‌بر سنتی.
2. تقسیم جریان‌های درآمد: توکن سازی امکان تقسیم مالکیت یک دارایی را به سهم‌های کوچک‌تر فراهم می‌کند. این امر، فرصتی برای سرمایه‌گذاران بیشتری ایجاد می‌کند تا در دارایی‌هایی که قبلاً برای آن‌ها غیرقابل دسترس بودند، سرمایه‌گذاری کنند.
3. افزایش نقدینگی: توکن سازی، معامله RWA را در بازارهای ثانویه آسان‌تر می‌کند و به این ترتیب، نقدینگی این دارایی‌ها را به طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد.

با توجه به مزایای ذکر شده، توکن سازی پتانسیل عظیمی برای دگرگونی کلاس‌های دارایی سنتی و بازارهای مالی دارد.

3 معایب دارایی های دنیای واقعی (RWA)

توکن سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) مزایای قابل توجهی را ارائه می‌دهد، مانند افزایش نقدینگی و شفافیت، با این حال، این فرآیند بدون چالش و عیب نیست. در ادامه، به بررسی 3 مورد از معایب اصلی RWA می‌پردازیم:

1. پیچیدگی‌های قانونی: قوانین و مقررات مربوط به توکن سازی RWA در حال تکامل هستند و در هر کشور و منطقه‌ای می‌توانند متفاوت باشند. عدم وجود چارچوب‌های قانونی شفاف می‌تواند چالش‌هایی را برای سرمایه‌گذاران و صاحبان دارایی ایجاد کند. همچنین تطابق با قوانین مختلف می‌تواند پرهزینه و زمان‌بر باشد.
2. ریسک‌های امنیتی: توکن سازی RWA می‌تواند هکرها را به دلیل ماهیت دیجیتال دارایی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی، به خود جذب کند. خطرات امنیتی مانند سرقت، کلاهبرداری و دست‌کاری بازار، همواره در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارند و توکن‌های RWA نیز از این قاعده مستثنا نیستند.

باید دقت داشت که پلتفرم‌های معاملاتی توکن‌های RWA ممکن است به طور کامل امن نباشند. در نهایت از دست رفتن کلیدهای خصوصی می‌تواند منجر به از دست رفتن دارایی‌ها شود.

3. نوسانات بازار: ارزش توکن‌های RWA به طور مستقیم به ارزش دارایی‌های زیربنایی آن‌ها مرتبط است. نوسانات بازار در قیمت این دارایی‌ها می‌تواند بر ارزش توکن‌ها نیز تأثیر بگذارد و ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش دهد.

قیمت توکن‌های RWA می‌تواند به شدت نوسان داشته باشد و تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند تقاضا و عرضه، اخبار و رویدادهای بازار قرار گیرد. از طرفی بازار توکن‌های RWA هنوز در مراحل اولیه توسعه خود است و ممکن است نقدینگی کافی برای معاملات آسان وجود نداشته باشد.

در مجموع دقت داشته باشید که این معایب به طور کلی برای توکن سازی RWA صدق می‌کنند و ممکن است در مورد هر نوع دارایی خاص متفاوت باشند.

برای شناسایی بیشتر جم کوین ها و حوزه های خوب برای سرمایه گذاری بهترین کار این است که آموزش ببینید و میتوانید در کلاس حضوری آموزش ارز دیجیتال در تهران و مشهد و …..حسن زاده فایننس شرکت کنید.