سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه چیست؟ در دنیای پویای معاملات فارکس، درک مفاهیم کلیدی برای موفقیت معاملهگران نقشی حیاتی ایفا میکند. یکی از این مفاهیم، «سواپ» یا «نرخ بهره شبانه» است که به عنوان هزینهای برای باز نگه داشتن پوزیشنهای معاملاتی در طول شب، به حساب معاملهگران واریز یا از آن کسر میشود.
نرخ سواپ به طور مستقیم بر سود و زیان معاملات باز شما که بیش از یک روز طول میکشند، تأثیر میگذارد. سواپ یا نرخ بهره شبانه، جزئی جداییناپذیر از معاملات فارکس است. درک صحیح این مفهوم و نحوه محاسبه آن، به شما کمک میکند تا معاملات خود را با دقت و برنامهریزی بیشتری انجام دهید و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنید.
در این مقاله از تیم حسن زاده فایننس، به بررسی دقیق سواپ در فارکس خواهیم پرداخت و به سؤالات زیر پاسخ خواهیم داد:
- سواپ یا نرخ بهره شبانه چیست؟
- سواپ چگونه محاسبه میشود؟
- چه عواملی بر سواپ تأثیر میگذارند؟
- چه تفاوتی بین سواپ مثبت و منفی وجود دارد؟
- تأثیر سواپ بر معاملات فارکس چیست؟
سواپ یا نرخ بهره شبانه چیست؟
سواپ (Swap) یا بهره شبانه، در واقع به هزینه یا سودی اشاره دارد که در قبال نگه داشتن یک پوزیشن معاملاتی در فارکس به مدت یک شب، به حساب معاملهگر واریز یا از آن کسر میشود. این هزینه به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو جفت ارز معامله شده، به وجود میآید.
سواپ با عنوان «rollover fee» به معنای «هزینه جا به جایی» نیز شناخته میشود.
تعریف سواپ در فارکس، در وبسایت capital.com اینگونه آمده است که:
A swap in foreign exchange (forex) trading, also known as forex swap or forex rollover rate, refers to the interest either earned or paid for a trading position that is kept open overnight.
همانطور که بیان شد سواپ هزینهای است که برای باز نگه داشتن معامله از یک روز تا روز دیگر باید بپردازید، حال این «یک روز تا روز دیگر» به افق کجا محاسبه میشود؟ ایران؟ بروکر معاملاتی شما؟ یا …
افق محاسبه شده در سواپ یا عملاً همان شاخص پایان روز «End of Day» به افق بروکر معاملاتی شما وابسته است. برای درک بهتر تصویر زیر دقت کنید. برای مثال در تصویر زیر روز معاملاتی بروکر ساعت ۲۱ شب به افق گرینویچ لندن است.
بنابراین در محاسبه سواپ، بسیار اهمیت دارد که افق زمانی بروکر فارکس خود را بدانید.
به عنوان مثال، اگر معامله شما قبل از ساعت ۲۱:۰۰ به وقت گرینویچ باز شود و بعد از ساعت ۲۱:۰۰ به وقت گرینویچ در همان روز بسته شود، جابه جایی اتفاق میافتد، مبادله هزینه میشود.
- زمان باز شدن معامله: دوشنبه، ۰۶-۰۴-۲۰۲۴ ساعت ۲۰:۵۹:۵۹
- زمان بسته شدن معامله: دوشنبه، ۰۶-۰۴-۲۰۲۴ ساعت ۲۱:۰۰:۰۱
- سواپ: 1 روز
اگر معامله شما از پایان روز عبور نکند به عبارتی قبل از پایان روز بسته شود، به معامله شما سواپ تعلق نمیگیرد.
حال به این مثال توجه کنید:
اگر سفارش شما بعد از ساعت ۲۱:۰۰ به وقت گرینویچ باز شود و قبل از ساعت ۲۱:۰۰ روز بعد به وقت گرینویچ بسته شود، جابجایی اتفاق نمیافتد، سواپ دریافت نمیشود.
- زمان باز شدن معامله: دوشنبه، ۰۶-۰۴-۲۰۲۰ ساعت ۲۱:۰۰:۰۱
- زمان بسته شدن معامله: سه شنبه، ۰۷-۰۴-۲۰۲۰ ساعت ۲۰:۵۹:۵۹
- هزینه سواپ: هیچ
چرا سواپ وجود دارد؟
بانکهای مرکزی هر کشور نرخ بهرهای را برای سپردهها و وامها تعیین میکنند. این نرخ در کشورهای مختلف متفاوت است. زمانی که شما در فارکس معامله میکنید، در واقع در حال خرید و فروش ارزهای مختلف هستید. از آنجایی که هر ارز به یک نرخ بهره تعلق دارد، تفاوت نرخ بهره بین دو ارز جفتی، سواپ را به وجود میآورد.
تأثیر سواپ بر معاملات
شاید این سؤال در ذهن شما شکل بگیرد که چرا درک سواپ برای معاملهگران فارکس حائز اهمیت است؟ یا تأثیر سواپ بر معاملات فارکس چیست؟
تأثیر بر سود و زیان: سواپ میتواند به طور قابل توجهی بر سود و زیان معاملات شما، به خصوص در معاملات بلندمدت، اثر بگذارد.
مدیریت ریسک: آگاهی از نحوه محاسبه و تأثیر سواپ به شما در مدیریت ریسک و اتخاذ تصمیمات معاملاتی آگاهانهتر کمک میکند.
انتخاب بروکر مناسب: بروکرهای مختلف، سواپ را به روشهای متفاوتی محاسبه میکنند. انتخاب بروکری که سواپ منصفانهای ارائه میدهد، میتواند به نفع شما باشد.
چگونگی محاسبه سواپ یا نرخ بهره شبانه فارکس
برای درک بهتر نحوه محاسبه سواپ یا نرخ بهره شبانه فارکس به مثال زیر توجه کنید:
فرض کنید یک معامله خرید (Buy-Long) در جفت ارز EUR/USD باز کردهاید به عبارتی شما یورو (ارز پایه) را خریده و دلار آمریکا (ارز متقابل) را فروختهاید. نکته اینجاست که شما دلار آمریکا را ندارید و عملاً از بروکر قرض گرفتهاید سپس فروختهاید به همین دلیل باید نرخ بهره دلار آمریکا را بپردازید.
حالا اگر پوزیشن خود را بیش از یک روز باز نگه دارید، به این معنی است که شما به طور غیرمستقیم ارز فروخته شده (در این مثال دلار آمریکا) را قرض گرفتهاید و باید سود آن را بپردازید.
اگر نرخ بهره یورو ۰.۵% و نرخ بهره دلار آمریکا ۲% باشد، شما باید سوآپ منفی ۱.۵ درصدی را پرداخت کنید. چرا؟
۰.۵% – ۲% = – ۱.۵%
به همین ترتیب اگر معامله فروش (Sell-Short) در جفت ارز EUR/USD باز کنید به این معنی است که یورو را قرض گرفته و فروختهاید و دلار آمریکا را خریدهاید. چون نرخ بهره یورو کمتر از دلار است، سواپ در این حالت مثبت میشود و اگر معامله شما در طول شب باز باشد بروکر باید آن را به شما بپردازد.
۲% – ۰.۵% = + ۱.۵%
به این ترتیب به طور کلی با نحوه کار سواپ در فارکس آشنا شدیم.
چه تفاوتی بین سواپ مثبت و منفی وجود دارد؟
سواپ مثبت: اگر نرخ بهره ارز خریداری شده توسط شما، بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، شما سواپ مثبت دریافت خواهید کرد. به این معنی که هر روز به حسابتان سود واریز میشود.
سواپ منفی: اگر نرخ بهره ارز فروخته شده بیشتر از نرخ بهره ارز خریداری شده باشد، شما سواپ منفی پرداخت خواهید کرد. به این معنی که هر روز از حسابتان کسر میشود.
عوامل مؤثر بر میزان سواپ
دقت کنید که محاسبه سواپ به همین آسانی که بیان شد، نیست؛ مثالهای بالا منطق اولیه محاسبات بهره شبانه در معاملات فارکس را نشان میدهند. در واقعیت، همه چیز دقیقتر است زیرا نرخهای بهره (برای دریافت نرخ بهره برای ۱ روز) بر ۳۶۵ تقسیم میشوند و پارامترهای دیگری نیز در فرمول سوآپ وجود دارد، مانند ارز حساب شما، حجم و قیمت معامله و همچنین کمیسیون کارگزار.
برای مثال خود بروکر نیز ممکن است مبلغی را به فرمول مثال بالا اضافه کند. به عبارتی وقتی سواپ منفی میشود شما مجبور به پرداخت هزینه بیشتری باشید و زمانی که سواپ مثبت میشود شما مبلغ کمتری را دریافت کنید. به طور کلی نرخ سواپ یا بهره شبانه به عوامل زیر بستگی دارد:
- نرخ بهره دو ارز: نرخ بهره هر ارز توسط بانک مرکزی آن کشور تعیین میشود.
- حجم معامله: هرچه حجم معامله بیشتر باشد، سواپ نیز بیشتر خواهد بود.
- طول دوره معامله: سواپ به صورت معاملات باز به ازای هر شب محاسبه میشود، بنابراین هرچه معامله شما بیشتر باز بماند، سواپ بیشتری نیز باید پرداخت کنید.
- سواپ سه گانه: در بعضی از روزهای هفته سواپ سه برابر محاسبه میشود؛ زیرا تسویه معاملات به روزهای تعطیلی مواجه میشود (در ادامه متن سواپ سه گانه را به صورت مفصل توضیح دادهایم.)
- نوع پوزیشن: نوع معامله لانگ (خرید) و معامله شورت (فروش) نیز بر محاسبه میزان سواپ تأثیرگذار است.
- کمیسیون بروکر: برخی از بروکرها به سوآپ، کمیسیون خود را نیز اضافه میکنند.
در نظر داشته باشید بروکر آلپاری و بروکر لایت فایننس و هر بروکر دیگری میتواند سواپ مختلف داشته باشد.
سواپ سه گانه | نرخ سواپ در روزهای چهارشنبه
در معاملات سواپ، به طور معمول نرخ سودی که پرداخت یا دریافت میکنید، برای هر شب (۲۴ ساعت) محاسبه میشود؛ اما یک استثنا در این مورد وجود دارد که به سواپ ۳ روزه یا سواپ سه گانه، «نرخ سواپ در روزهای چهارشنبه» معروف است.
در سواپ ۳ روزه، اگر موقعیت خود را از چهارشنبه تا پنجشنبه باز نگه دارید، نرخ سواپ ۳ برابر بیشتر از حد معمول خواهد بود.
دلیل این امر چیست؟ دلیل سواپ سه گانه، تأثیر بازار آتی است. در سواپ، تاریخ ارزش قرارداد آتی دو روز به تعویق میافتد. اگر موقعیتی در روز چهارشنبه باز شود، تاریخ ارزش آن جمعه خواهد بود؛ اما از آنجایی که آخر هفته (شنبه و یکشنبه) بازار تعطیل است، اگر موقعیت تا پنجشنبه باز نگه داشته شود، تاریخ ارزش به دوشنبه، یعنی ۳ روز به جلو منتقل میشود.
معاملهگران برای جلوگیری از پرداخت سواپ ۳ روزه، میتوانند معاملات خود را قبل از روز چهارشنبه ببندند ولی دقت داشته باشید که اگر نرخ بهره ارز پایه یک جفت ارز بیشتر از نرخ بهره ارز دیگر باشد، میتوانید با استفاده از سواپ ۳ روزه سود کسب کنید.
سواپ (Swap) در نرم افزار متاتریدر
تا اینجا با جزئیات با مفهوم سواپ یا نرخ بهره شبانه آشنا شدیم، سؤال بعدی آن است که این سواپ را از باید پیدا کنیم؟ شما میتوانید نرخ بهره شبانه هر جفت ارز را در نرم افزار متاتریدر مشاهده کنید.
برای مشاهده سواپ یا نرخ بهره شبانه در نرم افزار متاتریدر، نرم افزار را باز کرده و با کمک پنجره «دیدهبان بازار» یا «Market Watch» روی نماد جفت ارز معاملاتی کلیک راست کرده و گزینه «Specification» را انتخاب کنید. برای مثال در اینجا ما جفت ارز EUR/USD را انتخاب کردهایم.
یک پنجره جدید برای شما باز میشود که میتوانید جزئیات مهمی را در خصوص جفت ارز EUR/USD در آن مشاهده کنید.
Swap type: نحوه محاسبه سواپ را مشخص میکند.
Swap long: نرخ بهره شبانه معاملات لانگ (خرید) را نشان میدهد.
Swap short: نرخ بهره شبانه معاملات شورت (فروش) را نشان میدهد.
۳- days swap: روزی که نرخ بهره شبانه سه برابر میشود (سواپ سه گانه) را نشان میدهد.
چند مثال از مقدار سواپ
اگر پوزیشن معاملاتی (خرید یا فروش فرقی ندارد) را روز دوشنبه باز کنید و در روز چهارشنبه همان هفته، پوزیشن را ببندید، در مجموع ۲ روز سواپ یا بهره شبانه به شما تعلق میگیرد.
اگر معاملهای را در روز چهارشنبه باز کنید و آن را در روز جمعه در همان هفته ببندید، در مجموع ۴ روز سواپ (Swap) محاسبه میشود.
اگر موقعیتی را روز دوشنبه باز کنید و روز دوشنبه هفته بعد آن را ببندید، در مجموع ۷ روز سواپ برایتان حساب میشود.
نکات مهم در مورد سواپ
- سواپ میتواند تأثیر قابلتوجهی بر سود یا ضرر معاملات شما داشته باشد. به همین دلیل، قبل از باز کردن هر پوزیشن معاملاتی، باید به نرخ سواپ آن جفت ارز توجه کنید. (مطابق با آموزش تصویری از متاتریدر بروکر معاملاتی خود چک کنید.)
- سواپ فقط برای معاملاتی که در طول شب (به افق بروکر) باز میمانند، محاسبه میشود. اگر معاملات خود را قبل از بسته شدن بازار فارکس در روز معاملاتی ببندید، سواپی به شما تعلق نخواهد گرفت.
- سواپ هم مثبت و هم منفی است. اگر نرخ بهره ارز پایه (ارز اول در جفت ارز) بیشتر از نرخ بهره ارز متقابل باشد، سواپ مثبت خواهد بود. در غیر این صورت، سواپ منفی خواهد بود.
- بروکرهای مختلف با توجه به کمیسیون دریافتی، نرخ سواپهای متفاوتی را ارائه میدهند: قبل از انتخاب بروکر، سواپهای آن را با سایر بروکرها مقایسه کنید؛ زیرا اگر تریدر هستید که معاملات خود را در طول شب باز نگه میدارید، در بلند مدت سواپ روی میزان سودآوری شما تاثیر قابل توجهی خواهد داشت.
- سواپ برای معاملات فلزات گرانبها، شاخصهای بورسی و سایر نمادهای معاملاتی فارکس نیز محاسبه میشود.
استراتژیهای معامله با سواپ مثبت | چگونه از بهره شبانه سود بگیریم؟
معرفی استراتژی Carry Trade
«Carry Trade» یکی از شناختهشدهترین روشهای کسب سود از تفاوت نرخ بهره شبانه بین دو ارز است. در این روش، معاملهگر ارزی با نرخ بهره پایین را قرض میگیرد و همزمان ارزی با نرخ بهره بالاتر را میخرد. نتیجه این کار، دریافت روزانه سود سواپ مثبت برای هر شب نگهداشتن پوزیشن است. برای مثال، اگر ین ژاپن (با نرخ بهره بسیار پایین) را بفروشید و دلار آمریکا یا دلار استرالیا (با نرخ بهره بالاتر) را بخرید، در صورت ثبات قیمت، روزانه سواپ مثبت دریافت میکنید.
✅ شرایط استفاده موفق از سواپ مثبت
-
تفاوت زیاد نرخ بهره بین دو ارز: هرچه این اختلاف بیشتر باشد، سواپ دریافتی بیشتر است.
-
بازار با نوسان پایین: اگر نرخ ارز تغییرات شدیدی نداشته باشد، سود سواپ بدون ریسک نوسان از بین نمیرود.
-
پوزیشنهای بلندمدت: هرچه معامله بیشتر باز بماند، مجموع سواپ دریافتی بیشتر میشود.
-
بروکر با شرایط مناسب سواپ: برخی بروکرها سواپ مثبت را به طور کامل به معاملهگر پرداخت نمیکنند یا سهم خود را کسر میکنند.
⚠️ ریسکهای احتمالی استراتژی
-
نوسان قیمت ارز: سود حاصل از سواپ ممکن است با یک نوسان قیمت ناگهانی کاملاً از بین برود.
-
تغییر سیاستهای پولی: اگر بانک مرکزی یکی از کشورها نرخ بهره را تغییر دهد، سواپ ممکن است ناگهان منفی شود.
-
سواپ سهگانه چهارشنبهها: اگر معامله تا چهارشنبه شب باز بماند، سواپ سهبرابر محاسبه میشود و در صورت سواپ منفی میتواند خطرناک باشد.
-
اهرم بالا و ریسک لیکوئید شدن: در معاملات با اهرم، حتی نوسانهای کوچک ممکن است باعث کال مارجین شود، در حالیکه شما فقط روی سواپ حساب کرده بودید.
حساب بدون سواپ (Islamic Account) چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟
📌 تعریف حساب اسلامی در فارکس
حساب بدون سواپ که به «حساب اسلامی» معروف است، نوعی حساب معاملاتی است که در آن سواپ شبانه حذف شده و معاملهگر بابت باز نگهداشتن پوزیشن در طول شب، بهرهای پرداخت یا دریافت نمیکند. این نوع حساب با هدف تطابق با قوانین شریعت اسلامی طراحی شده و در بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی ارائه میشود.
✅ چرا برخی معاملهگران از حساب اسلامی استفاده میکنند؟
-
رعایت اصول دینی: برای مسلمانانی که نمیخواهند در معاملاتشان بهره درگیر باشد، این نوع حساب الزامی است.
-
استفاده در معاملات بلندمدت: تریدرهایی که پوزیشنهای چندروزه یا چندهفتهای باز میکنند، برای جلوگیری از انباشت سواپ، از حساب اسلامی استفاده میکنند.
-
شفافیت در محاسبه هزینهها: در برخی موارد، این حسابها کارمزد مشخصی دارند که بهتر از سواپ متغیر است.
⚠️ معایب احتمالی حسابهای بدون سواپ
-
کارمزدهای جایگزین: برخی بروکرها بهجای سواپ، کارمزد ثابت روزانه یا هفتگی دریافت میکنند که ممکن است از سواپ گرانتر باشد.
-
محدودیت زمانی: برخی بروکرها اجازه نمیدهند پوزیشنها بیش از چند روز باز بمانند و پس از آن کارمزد اعمال میکنند.
-
عدم پرداخت سواپ مثبت: در حساب اسلامی، حتی اگر پوزیشن شما سواپ مثبت داشته باشد، بروکر آن را به شما نمیدهد.
-
تنوع کمتر نمادهای معاملاتی: در برخی حسابهای اسلامی، امکان معامله روی برخی نمادهای خاص مانند ارزهای دیجیتال یا شاخصهای بورس وجود ندارد.
مقایسه نرخ سواپ در بروکرهای معروف | کدام بروکر سواپ بهتری دارد؟
نرخهای سواپ در بروکرهای مختلف بسته به سیاستهای داخلی آنها و نوع حساب کاربر متفاوت است. برخی بروکرها بخشی از سواپ را برای خود نگه میدارند و برخی دیگر آن را به صورت کامل به کاربر منتقل میکنند. برای مقایسه عادلانه، سه بروکر پرکاربرد در میان کاربران ایرانی بررسی شدهاند:
| بروکر | نماد معاملاتی | سواپ لانگ (خرید) | سواپ شورت (فروش) | توضیحات |
|---|---|---|---|---|
| لایت فایننس | EUR/USD | حدود -۰.۰۵ پیپ | حدود +۰.۰۴ پیپ | بسته به نوع حساب متغیر است |
| آلپاری | XAU/USD | حدود -۷.۰ پیپ | حدود -۶.۵ پیپ | سواپ برای طلا منفی است |
| ایپلنت | BTC/USD | بین -۱۲ تا -۲۰ پیپ | بین -۱۲ تا -۲۰ پیپ | سواپ ارز دیجیتال معمولاً منفی و بالا است |
توجه: اعداد بالا به صورت تخمینی بر اساس آخرین اطلاعات منتشرشده از بروکرها درج شدهاند و ممکن است بسته به شرایط بازار، نوع حساب و حجم معامله متفاوت باشند. برای اطمینان، همیشه سواپ نمادها را از بخش اطلاعات قرارداد در متاتریدر یا وبسایت رسمی بروکر بررسی کنید.
آیا سواپ میتواند پوزیشن سودده را به ضررده تبدیل کند؟
📌 پاسخ کوتاه: بله، و بسیار بیشتر از آنچه تصور میکنید!
در ظاهر ممکن است معاملهگر بهدرستی وارد یک پوزیشن شده و بازار نیز در جهت تحلیل او حرکت کند. اما اگر پوزیشن برای چند روز باز بماند و دارای سواپ منفی قابلتوجهی باشد، ممکن است سود معاملاتی در اثر هزینههای شبانه از بین برود یا حتی معامله وارد منطقه ضرر شود.
🧮 مثال عددی واقعی
فرض کنید معاملهگری با حجم ۱ لات (۱۰۰,۰۰۰ واحد) در جفتارز XAU/USD وارد یک پوزیشن فروش میشود، زمانی که قیمت ۲۰۰۰ دلار است. پس از چند روز، قیمت به ۱۹۸۵ دلار میرسد، یعنی معامله حدود ۱۵۰۰ دلار در سود است. اما چون این معامله برای ۱۰ شب باز مانده و سواپ منفی هر شب حدود ۱۷ دلار بوده، مجموع سواپ به ۱۷۰ دلار میرسد.
اگر معاملهگر بدون درنظر گرفتن این هزینه پوزیشن را مدیریت کند، سود واقعی او از ۱۵۰۰ دلار به ۱۳۳۰ دلار کاهش پیدا کرده است.
حال فرض کنید بازار اصلاحی انجام دهد و قیمت از ۱۹۸۵ دوباره تا ۱۹۹۸ بالا برود، در این صورت سود از ۱۵۰۰ دلار به حدود ۲۰۰ دلار کاهش مییابد، و با محاسبه سواپ، معامله وارد زیان خالص میشود.
آموزش استفاده از ماشینحساب سواپ
اغلب بروکرهای معتبر ابزار محاسبهگر سواپ ارائه میدهند که به شما امکان میدهد قبل از ورود به معامله، مقدار تقریبی بهره شبانه را مشاهده و مقایسه کنید. برای استفاده از این ابزار کافی است:
-
نوع حساب خود را انتخاب کنید (Standard، ECN و غیره).
-
جفتارز یا نماد مورد نظر را وارد کنید.
-
حجم معامله را مشخص کنید (مثلاً ۱ لات).
-
نوع پوزیشن را انتخاب کنید (Buy یا Sell).
-
مدت زمان باز بودن معامله را وارد کنید (مثلاً ۵ شب).
نتیجه نشان میدهد مجموع سواپ قابل دریافت یا پرداخت برای این بازه زمانی چقدر خواهد بود. این اطلاعات بهویژه برای معاملهگران سوئینگ یا کسانی که قصد دارند معاملات چندروزه یا چندهفتهای باز نگه دارند، بسیار حیاتی است.
چرا درک زمانبندی سواپ (Roll Time) برای معاملهگر مهم است؟
🧭 تعریف Roll Time یا End of Day در معاملات فارکس
«Roll Time» یا زمان تغییر روز معاملاتی، لحظهایست که بروکرها معاملات باز را به روز جدید منتقل میکنند و در این انتقال، سواپ اعمال میشود. این زمان معمولاً بین ساعت ۲۱:۰۰ تا ۲۲:۰۰ به وقت گرینویچ است، اما ممکن است بسته به بروکر متفاوت باشد.
درک این زمان برای معاملهگران حیاتی است؛ زیرا حتی چند ثانیه عبور از این ساعت، باعث اعمال هزینه سواپ کامل شبانه میشود.
⚠️ خطاهای رایج تازهکارها درباره Roll Time
-
ورود اشتباه به معامله نزدیک به Roll Time:
بسیاری از تازهکارها حوالی ساعت ۲۳ به وقت تهران وارد پوزیشن میشوند و نمیدانند که با عبور از Roll Time، معامله آنها مشمول سواپ میشود، حتی اگر چند دقیقه بیشتر باز نماند. -
بستن معامله دقیقاً بعد از Roll Time:
اگر معاملهای را چند ثانیه بعد از ساعت Roll ببندید، یک روز سواپ کامل از حسابتان کسر میشود؛ حتی اگر پوزیشن فقط ۳۰ دقیقه باز بوده باشد. -
عدم بررسی Roll Time خاص بروکر:
هر بروکر ساعت سواپ خاص خود را دارد. برخی بر اساس GMT+0 محاسبه میکنند، برخی GMT+2. عدم آگاهی از زمان دقیق بروکر ممکن است باعث شود معاملهگر ناخواسته وارد یک معامله پرهزینه شود. -
در نظر نگرفتن سواپ سهگانه چهارشنبهشب:
در شب چهارشنبه، سواپ برای سه روز اعمال میشود (چهارشنبه، جمعه، شنبه)، و اگر معامله به اشتباه در این شب باز بماند، ممکن است هزینه سنگینی ایجاد شود.
✅ راهکار برای مدیریت هوشمندانه Roll Time
-
قبل از ورود به معامله، زمان دقیق Roll در بروکر خود را بدانید.
-
از ورود یا خروج به معامله در ۱۵ دقیقه قبل و بعد از Roll Time پرهیز کنید.
-
اگر قصد دارید پوزیشن کوتاهمدت باز کنید، زمان اجرای آن را طوری تنظیم کنید که قبل از Roll بسته شود.
-
در پوزیشنهای سواپدار (مثلاً طلا یا نفت)، ساعت ورود و خروج را با دقت بیشتری تنظیم کنید.
سوالات متداول
سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه چیست؟
«سواپ» یا «نرخ بهره شبانه» هزینهای است که برای باز نگه داشتن پوزیشنهای معاملاتی در طول شب، به حساب معاملهگران واریز یا از آن کسر میشود.
چرا سواپ وجود دارد؟
بانکهای مرکزی هر کشور نرخ بهرهای را برای سپردهها و وامها تعیین میکنند. این نرخ در کشورهای مختلف متفاوت است. زمانی که شما در فارکس معامله میکنید، در واقع در حال خرید و فروش ارزهای مختلف هستید. از آنجایی که هر ارز به یک نرخ بهره تعلق دارد، تفاوت نرخ بهره بین دو ارز جفتی، سواپ را به وجود میآورد.
چه تفاوتی بین سواپ مثبت و منفی وجود دارد؟
سواپ مثبت: اگر نرخ بهره ارز خریداری شده توسط شما، بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، شما سواپ مثبت دریافت خواهید کرد. به این معنی که هر روز به حسابتان سود واریز میشود.
سواپ منفی: اگر نرخ بهره ارز فروخته شده بیشتر از نرخ بهره ارز خریداری شده باشد، شما سواپ منفی پرداخت خواهید کرد. به این معنی که هر روز از حسابتان کسر میشود.
سواپ مثبت چیست؟
اگر نرخ بهره ارز خریداری شده توسط شما، بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، شما سواپ مثبت دریافت خواهید کرد. به این معنی که هر روز به حسابتان سود واریز میشود.
سواپ منفی چیست؟
اگر نرخ بهره ارز فروخته شده بیشتر از نرخ بهره ارز خریداری شده باشد، شما سواپ منفی پرداخت خواهید کرد. به این معنی که هر روز از حسابتان کسر میشود.
عوامل مؤثر بر میزان سواپ چیست؟
نرخ بهره دو ارز – حجم معامله – طول دوره معامله – سواپ سه گانه – نوع پوزیشن – کمیسیون بروکر
در چه صورت به شما سواپ تعلق نمیگیرد؟
اگر معامله شما از پایان روز عبور نکند به عبارتی قبل از پایان روز بسته شود، به معامله شما سواپ تعلق نمیگیرد.
نکات مهم در مورد سواپ چیست؟
- سواپ میتواند تأثیر قابلتوجهی بر سود یا ضرر معاملات شما داشته باشد.
- سواپ فقط برای معاملاتی که در طول شب (به افق بروکر) باز میمانند، محاسبه میشود.
- سواپ هم مثبت و هم منفی است. اگر نرخ بهره ارز پایه (ارز اول در جفت ارز) بیشتر از نرخ بهره ارز متقابل باشد، سواپ مثبت خواهد بود. در غیر این صورت، سواپ منفی خواهد بود.
- بروکرهای مختلف با توجه به کمیسیون دریافتی، نرخ سواپهای متفاوتی را ارائه میدهند
