بروکر فارکس (Broker) چیست؟

بازار فارکس، بزرگ‌ترین و پر نوسان‌ترین بازار مالی جهان است که به صورت 24 ساعته در 5 روز هفته فعال بوده و امکان معامله جفت ارزها را برای معامله‌گران فراهم می‌کند؛ اما چگونه می‌توان به این بازار پر نوسان و جذاب ورود کرد؟ برای ورود به این بازار و انجام معاملات، نیاز به یک واسطه یا بروکر فارکس (کارگزار فارکس) خواهید داشت.

بروکر فارکس، یک شرکت یا شخص حقوقی است که نقش واسطه بین تریدرها و بازار فارکس برای انجام معاملات را دارد. وظایف اصلی یک بروکر فارکس شامل: 1- ارائه پلتفرم معاملاتی، 2- اجرای معاملات و 3- ارائه خدمات پشتیبانی است.

انتخاب یک بروکر فارکس معتبر، از مهم‌ترین گام‌ها برای ورود به بازار فارکس است. در انتخاب بروکر باید به فاکتورهای مختلفی از جمله رگوله بودن، سابقه فعالیت، پلتفرم معاملاتی، اسپرد و کمیسیون و خدمات پشتیبانی توجه کرد.

در این مقاله از وب سایت حسن زاده فایننس، به معرفی بروکر فارکس، انواع بروکر فارکس و بررسی مزایا و معایب هر نوع و نحوه انتخاب بهترین بروکر فارکس می‌پردازیم تا شما بتوانید با آگاهی بیشتر، بروکر مناسب خود را انتخاب کنید.

بروکر چیست؟

بروکر فارکس (Forex Broker) یا کارگزاری فارکس، حلقه اتصال معامله‌گران به این بازار جهانی است. در واقع، بروکر به عنوان واسطه‌ای بین معامله‌گران و بازار فارکس عمل می‌کند و امکان خرید و فروش جفت ارزها و سایر نمادهای معاملاتی مانند نماد طلا در فارکس، ترید شاخص های بورسی در فارکس و … را برای آن‌ها فراهم می‌کند.

بروکر فارکس در وب سایت اینوستوپدیا این گونه تعریف میشود که:

A forex broker is a financial services company that provides traders access to a platform for buying and selling foreign currencies.

منبع:اینوستودیا

انواع بروکرها در فارکس

انتخاب کارگزار فارکس یا بروکر فارکس، اولین تصمیم مهم شما در مسیر معامله‌گری است. تنوع اصطلاحات تخصصی در این زمینه، انتخاب را برای معامله‌گران، به‌ویژه افراد مبتدی، دشوار می‌کند. در ادامه، به زبانی ساده به بررسی این اصطلاحات و معرفی انواع کارگزاران فارکس می‌پردازیم.

بیشتر بخوانید: آموزش خصوصی فارکس

بروکرهای فارکس به دو دسته کلی Dealing Desk و Non-Dealing Desk تقسیم می‌شوند:

1- بروکرهای Dealing Desk

این نوع بروکرها به عنوان طرف مقابل معامله‌گران عمل می‌کنند و در واقع خودشان معامله‌گران را معامله می‌کنند (طرف مقابل معامله شما خودِ بروکر است). به همین دلیل، ممکن است منافع آن‌ها با منافع معامله‌گران در تضاد باشد.

بروکرهای DD به عنوان بروکرهای مارکت میکر (Market Maker – MM) نیز شناخته می‌شوند؛ یعنی بروکرهایی که بازار ساز هستند.

2- بروکرهای Non-Dealing Desk

این نوع بروکرها به عنوان واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس عمل می‌کنند و خودشان در معاملات دخالت نمی‌کنند. بروکرهای Non-Dealing Desk یا به اختصار بروکرهای NDD خود به سه دسته کلی DMA،STP و ECN تقسیم می‌شوند.

بروکر STP که مخفف عبارت «Straight-Through Processing» بوده و به معنای «پردازش مستقیم» است. این دسته از بروکرها سفارش‌های معاملاتی شما بدون دخالت بروکر، به ارائه‌دهندگان نقدینگی ارسال می‌شود.

بروکر ECN که مخفف عبارت «Electronic Communication Network» بوده و به معنای «شبکه ارتباط الکترونیکی» است. در بروکرهای ECN معاملات شما در فضایی شفاف و با قیمت‌های لحظه‌ای بازار انجام می‌شود.

بروکر DMA مخفف عبارت «Direct Market Access» بوده و به معنای بروکر «دسترسی مستقیم به بازار» است. بروکر DMA به شما امکان می‌دهد مستقیماً به بازار بین‌بانکی دسترسی داشته باشید.

دسته بندی فوق در واقع از سایت بیبی پیپز گرفته شده است که بروکرهای فارکس را به صورت زیر تقسیم بندی می‌کند.

https://www.babypips.com/learn/forex/how-to-choose-forex-broker

آیا بروکر مارکت میکر بد است؟

در دنیای معاملات، مارکت میکر به بروکری گفته می‌شود که به جای اتصال معاملات شما به سایر معامله‌گران، خود به عنوان طرف مقابل معاملات شما عمل می‌کند؛ به عبارت دیگر، شما در معاملات خود با خود بروکر معامله می‌کنید. در این حالت سود شما ضرر بروکر خواهد بود و ضرر شما به نفع بروکر خواهد بود به همین دلیل نام بروکر مارکت میکر (MM) ترس به دل معامله گران می‌اندازد.

اما توجه داشته باشید، اینکه یک بروکر مارکت میکر “بد” است یا نه؟ به عوامل مختلفی بستگی دارد در ادامه بیشتر توضیح می‌دهیم.

بروکرهای مارکت میکری که رگولاتوری مناسبی دارند، برای آنکه در بلند مدت مشتریان از آن‌ها راضی باشند و در بلند مدت تریدرها در آن بروکر حساب معاملاتی افتتاح کنند تا حد امکان تخلفی انجام نمی‌دهند؛ بنابراین حتی اگر قصد ترید در یک بروکر مارکت میکر را دارید، سابقه عملکرد آن بروکر را چک کنید، اگر تخلفی انجام نداده باشد، خب چرا که نه می‌توانید در آن بروکر به معامله در فارکس بپردازید.

بروکرهای مارکت میکر بخشی به نام مدیریت ریسک دارند و تریدرهایی که در آن‌ها معامله می‌کنند را به دسته‌های مختلف تقسیم بندی می‌کنند:

دسته اول، تریدرهای زیان ده: اگر سابقه معاملاتی شما نشان دهد که به طور کلی یک تریدر زیان ده هستید، خود بروکر طرف مقابل شما قرار می‌گیرد، به این معنا که اگر شما معامله خرید باز کنید، خود بروکر به عنوان فروشنده طرف مقابل شما خواهد بود. به این ترتیب بروکر از معاملات شما سود خواهد کرد.

دسته دوم، تریدرهای سودآور: حال فرض کنید شما مهارت تریدینگ فارکس را آموخته‌اید و برآیند کلی معاملاتی شما سودآور است. در این حالت بروکر معاملات شما را مستقیماً به بازار معاملاتی متصل می‌کند تا خودش ضرری نکند.

محل درآمد بروکرها از چیست؟

بروکرهای فارکس به عنوان واسطه‌های معاملات در بازار تبادلات ارزی، نقشی کلیدی در این عرصه ایفا می‌کنند؛ اما سؤالی که در اینجا مطرح می‌شود، این است که منبع درآمد بروکرهای فارکس از کجاست؟

اسپرد معاملاتی (کارمزد)

یکی از اصلی‌ترین منابع درآمد بروکرها، اسپرد یا اختلاف قیمت بین قیمت خرید و فروش نمادهای معاملاتی فارکس است؛ به عبارت دیگر، هرگاه شما اقدام به معامله در فارکس می‌کنید، بروکر به ازای هر معامله، مقداری از این اختلاف قیمت را به عنوان سود خود برمی‌دارد.

به عنوان مثال، اگر قیمت خرید یورو/دلار 1.1306 باشد و قیمت فروش آن 1.1308، بروکر از این اختلاف 0.0002 سود می‌برد. این ظاهراً مبلغ ناچیزی است، اما با حجم عظیمی از معاملات روزانه در فارکس، به منبع درآمدی قابل توجه برای بروکرها تبدیل می‌شود.

کمیسیون:

بروکرها در قبال ارائه خدمات معاملاتی، از معامله‌گران کمیسیون دریافت می‌کنند. این کمیسیون می‌تواند به صورت درصدی از حجم معامله یا مبلغ ثابت برای هر معامله باشد. میزان کمیسیون از بروکری به بروکر دیگر و نوع حساب معاملاتی متفاوت است.

سوآپ (بهره شبانه)

هنگامی که معامله‌گران پوزیشن‌های خود را تا روز بعد باز نگه می‌دارند، بروکرها به دلیل جابجایی نرخ بهره بین دو ارز، از آن‌ها سوآپ دریافت می‌کنند. سوآپ یا نرخ بهره شبانه می‌تواند مثبت یا منفی باشد و به نرخ بهره ارزها و نوع پوزیشن (خرید یا فروش) بستگی دارد.

بروکر رگوله چیست؟

بروکر رگوله به کارگزاری در بازار فارکس گفته می‌شود که تحت نظارت و کنترل یک یا چند نهاد نظارتی معتبر در سطح بین‌المللی یا کشوری فعالیت می‌کند. این نهادها با وضع قوانین و مقررات، بر عملکرد بروکرها نظارت می‌کنند تا از حقوق معامله‌گران و سرمایه‌گذاران محافظت کنند.

مزایای ترید در بروکر رگوله

امنیت بیشتر: رگولاتورها با وضع قوانین سختگیرانه، از فعالیت‌های غیرقانونی و کلاهبرداری توسط بروکرها جلوگیری می‌کنند.

شفافیت: بروکرهای رگوله موظف هستند اطلاعات مالی و معاملاتی خود را به طور شفاف به مراجع نظارتی و معامله‌گران ارائه دهند.

پشتیبانی و خدمات بهتر: رگولاتورها به معامله‌گران در صورت بروز مشکل با بروکر، امکان پیگیری و دریافت غرامت را می‌دهند.

معاملات عادلانه: رگولاتورها با نظارت بر معاملات، از دستکاری قیمت‌ها و تقلب در بازار جلوگیری می‌کنند.

میتوانید آموزش بروکر لایت فایننس و آموزش بروکر آلپاری در حسن زاده فایننس مطالعه کنید.

شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟

برای آنکه بتوانید از بروکر خود شکایت کنید، باید مدرک معتبری داشته باشید؛ بنابراین بهتر است که هنگام باز کردن و بستن تمامی معاملاتتان از صفحه معاملاتی‌تان اسکرین‌شاتی تهیه کنید که هم در ژورنال نویسی معاملاتی مناسب و کارآمد و هم آنکه اگر قصد شکایت داشته باشید به عنوان دلیلی برای شکایت می‌توانید ارائه دهید.

راه‌های زیر برای شکایت از بروکرهای فارکس وجود دارد:

1- تماس با بخش خدمات مشتریان کارگزار:

اولین قدم برای حل مشکل، تماس با بخش خدمات مشتریان بروکر مربوطه است. سعی کنید با ارائه مدارک و توضیحات کامل، مشکل خود را به طور شفاف بیان کنید و به دنبال راه‌حلی مسالمت‌آمیز باشید.

2- طرح شکایت با مرجع نظارتی (رگولاتوری)

اگر با تماس با خدمات مشتریان مشکل شما حل نشد، می‌توانید از طریق مرجع نظارتی که بروکر به آن مجوز دارد، شکایت خود را پیگیری کنید. هر بروکر معتبر، تحت نظارت یک یا چند مرجع نظارتی در کشور محل فعالیت خود است. اینجاست که اهمیت ترید در یک بروکر رگوله مشخص می‌شود.

3- استفاده از خدمات حل اختلاف شخص ثالث:

برخی سازمان‌های بین‌المللی مانند FCA که خدمات حل اختلاف را برای معامله‌گران فارکس ارائه می‌دهند. این سازمان‌ها به عنوان واسطه، به حل اختلاف بین معامله‌گران و بروکرها کمک می‌کنند.

ویژگی های یک بروکر فارکس مناسب

انتخاب یک بروکر معتبر و مناسب، از مهم‌ترین گام‌ها در ورود به بازار فارکس است. در هنگام انتخاب بروکر، باید به موارد زیر توجه کنید:

رگوله بودن: اولین و مهم‌ترین فاکتور در انتخاب بروکر، رگوله بودن آن توسط یک مرجع معتبر نظارتی مانند FCA، ASIC، یا CySEC است.

سابقه فعالیت: سابقه فعالیت بروکر، نشان‌دهنده اعتبار و قابل اعتماد بودن آن است. اینکه در گذشته بروکر دستکاری قیمت داشته یا خیر؟ مشتریان چقدر از آن راضی هستند و … مهم است.

پلتفرم معاملاتی: بروکر باید پلتفرم معاملاتی مناسب و کاربرپسندی را در اختیار معامله‌گران قرار دهد.

اسپرد و کمیسیون: اسپرد و کمیسیون، از جمله هزینه‌های معاملاتی هستند که توسط بروکر دریافت می‌شوند. شما باید میزان اسپرد معاملاتی در بروکرهای مختلف را بررسی کرده و سعی کنید بروکری را برای معاملاتتان انتخاب کنید که کمترین کارمزد معاملاتی را دریافت می‌کند.

خدمات پشتیبانی: بروکر باید خدمات پشتیبانی با کیفیتی را به مشتریان خود ارائه دهد. مخصوصاً برای ما ایرانی‌ها انتخاب بروکری که خدمات پشتیبانی خود را با زبان فارسی انجام می‌دهد مزیت بزرگی است.