اسپرد در فارکس چیست؟ و 5 کاربرد اسپرد فارکس

در دنیای پرهیجان معاملات فارکس، درک مفهوم «اسپرد» برای هر معامله‌گری، چه مبتدی و چه باتجربه، ضروری است. اسپرد، به عنوان یکی از ارکان اصلی بازار فارکس، نقشی کلیدی در تعیین سود و زیان معاملات ایفا می‌کند.

اسپرد در فارکس به عنوان هزینه معامله شناخته می‌شود و به اختلاف قیمت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز اشاره دارد؛ به عبارت دیگر، زمانی که شما یک جفت ارز را می‌خرید، در واقع آن را با قیمتی بالاتر از قیمتی که می‌توانید آن را بفروشید، خریداری می‌کنید. این اختلاف قیمت، سود کارگزاری یا بروکر شما محسوب می‌شود.

در این محتوا از وب سایت حسن زاده فایننس، به بررسی مفهوم اسپرد فارکس، نحوه محاسبه آن، انواع مختلف اسپرد و همچنین تأثیر آن بر معاملات می‌پردازیم. با درک عمیق از اسپرد، شما به عنوان یک معامله‌گر فارکس، قادر خواهید بود تا معاملات خود را با دقت و برنامه‌ریزی بیشتری انجام داده و به سودآوری برسید.

خلاصه مقاله، اسپرد چیست؟

تعریف اسپرد: به طور خلاصه، اسپرد به اختلاف بین قیمت خرید و قیمت فروش یک نماد معاملاتی در بازار فارکس اشاره دارد.

نحوه محاسبه اسپرد: اسپرد را می‌توان با کم کردن قیمت خرید (Bid) از قیمت فروش (Ask) یک نماد معاملاتی محاسبه کرد.

انواع اسپرد: اسپرد ثابت و اسپرد متغیر دو نوع اصلی اسپرد در فارکس هستند.

تأثیر اسپرد بر معاملات: اسپرد به عنوان یک هزینه معاملاتی، باعث کاهش سود و افزایش زیان معاملات شما می‌شود.

واحد اسپرد: اسپرد به طور معمول بر حسب پیپ محاسبه می‌شود.

تأثیر بروکر بر اسپرد: بروکرهای مختلف، اسپردهای متفاوتی ارائه می‌کنند، همچنین اسپرد با توجه به نوع حساب معاملاتی متغیر خواهد بود.

اسپرد فارکس چیست؟

در بازار فارکس، به تفاوت قیمت خرید و فروش یک جفت ارز، اسپرد (Spread) یا کارمزد معاملاتی فارکس می‌گویند؛ به عبارت دیگر، اسپرد هزینه‌ای است که شما برای معامله در فارکس پرداخت می‌کنید.

در سایت Investopedia (اینوستوپدیا) اسپرد این‌گونه تعریف شده است که:

The forex spread is the difference between the exchange rate that a forex broker sells a currency, and the rate at which the broker buys the currency.

منبع: اینوستودیا

هنگامی که شما قصد خرید یک جفت ارز در فارکس را دارید، بروکر شما دو قیمت به شما می‌دهد:

قیمت فروش (Bid): قیمتی که شما می‌توانید با آن ارز پایه را بفروشید.

قیمت خرید (Ask): قیمتی که شما می‌توانید با آن ارز پایه را بخرید.

این اختلاف قیمت، در واقع حاشیه سود بروکر یا کارگزار محسوب می‌شود.

بیشتر بخوانید: اصطلاحات مهم فارکس

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس (با ذکر مثال)

برای نحوه محاسبه اسپرد در فارکس باید بدانید که؛ هنگام ترید جفت ارزهای فارکس در واقع نه خریدار و نه فروشنده در قیمت لحظه‌ای معامله نمی‌کنند. در واقع خریدار در قیمتی کم بالاتر از قیمت لحظه‌ای معامله خرید خود را انجام می‌دهد و فروشنده نیز در قیمتی کمی پایین‌تر از قیمت لحظه‌ای ترید می‌کنند. حال این تفاوت قیمت بین خرید و فروش را بروکر به ازای خدمات خود دریافت می‌کند.

برای مقال فرض کنید که جفت ارز EUR/USD در حال حاضر در قیمت 1.0005 معامله می‌شود. قیمت فروش (Bid) برای این جفت ارز 1.1004 و قیمت خرید 1.1006 (Ask) است. در این مثال، تفاوت بین قیمت خرید و فروش یا همان اسپرد 2 پیپ یا 20 پوینت است.

اسپرد = قیمت خرید (قیمت درخواستی) – قیمت فروش (قیمت پیشنهادی)

اسپرد = 1.1004 – 1.1006

اسپرد = 0.0002

در این مثال، اسپرد 0.0002 یا به عبارتی 2 پیپ است.

شاید به خود بگویید که خب این عدد 2 پیپ (0.0002) که مقدار خیلی کمی است؛ اما در واقع با توجه به حجم معاملاتی‌تان (لات) 2 پیپ ممکن است عدد بسیار بالایی از لحاظ دلاری شود. برای مثال در جفت ارز یورو دلار اگر یک معامله با حجم 1 لات باز کنید و 2 پیپ اسپرد معاملاتی باشد، همان ابتدای امر به اندازه 20 دلار وارد ضرر می‌شوید.

نکته دیگر در رابطه با اسپرد آن است که ممکن است همین دو پیپ در خیلی موارد باعث فعال شدن حد ضرر و فعال نشدن حد سود معاملاتی شود.

بیشتر بخوانید: آموزش فارکس رایگان

انواع اسپرد در بازار فارکس

1- اسپرد ثابت: در این نوع اسپرد، اختلاف قیمت بین قیمت خرید و فروش ثابت است و بدون توجه به شرایط بازار، تغییر نمی‌کند. این نوع اسپرد برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب‌تر است، زیرا می‌توانند به طور دقیق‌تر هزینه‌های معاملاتی خود را پیش‌بینی کنند.

مزایا و معایب اسپرد ثابت
مزایا اسپرد ثابت	معایب اسپرد ثابت
ثبات و پیش بینی پذیری بیشتر	هزینه‌های معاملاتی بیشتر
مناسب برای معامله‌گران تازه‌کار	عدم انعطاف‌پذیری (کمتر نشدن اسپرد) در زمان افزایش حجم بازار فارکس

2- اسپرد شناور: در این نوع اسپرد، اختلاف قیمت بین قیمت خرید و فروش دائماً در حال تغییر است و به عواملی مانند نوسانات بازار، نقدینگی و حجم معاملات بستگی دارد. به طور کلی، اسپرد شناور در زمان‌های نوسانات بالا و نقدینگی پایین، بیشتر خواهد بود.

مزایا و معایب اسپرد شناور
مزایا اسپرد شناور	معایب اسپرد شناور
هزینه‌های معاملاتی کمتر – مخصوصاً اگر تریدر تنها در زمانی که بازار حجم معاملاتی زیادی دارد، ترید کند.	·        عدم ثبات و پیش بینی پذیری
	ریسک بیشتر مخصوصاً آخر شب به وقت ایران که گاهی اسپرد بیش از حد زیاد شده و باعث فعال شدن حد ضرر می‌شود.

نوع دیگری از اسپرد نیز وجود دارد تحت عنوان «اسپرد صفر» البته اسپرد صفر را به عنوان یکی از انواع اسپرد نمی‌شناسند و عملاً به نوعی زیر مجموعه اسپرد ثابت قرار می‌گیرید.

در این اسپرد صفر، هیچ اختلاف قیمتی بین قیمت خرید و فروش وجود ندارد. با این حال، بروکرها به روش‌های دیگری مانند دریافت کمیسیون از معاملات، سود خود را کسب می‌کنند.

کدام نوع اسپرد مناسب‌تر است؟

با توجه به سابقه معاملاتی در بازار فارکس، میزان سرمایه و استراتژی معاملاتی هر تریدر، نوع اسپرد مناسب توضیح داده شده است:

معامله‌گر تازه‌کار: اسپرد ثابت

معامله‌گر باتجربه که به دنبال سود بیشتر است: اسپرد شناور

معامله‌گر با حجم بالا: اسپرد صفر (یا اسپرد در حد صفر) برای تریدرهایی که با حجم بالا در فارکس ترید می‌کنند، پرداخت کمیسیون معاملاتی به جای اسپرد بسیار به صرفه‌تر است.

کاربرد اسپرد چیست؟

دانستن مقدار اسپرد معاملاتی (کارمزد معاملاتی فارکس) برای معامله‌گر کاربردهای مختلفی از جمله موارد زیر دارد:

محاسبه هزینه معامله: شما باید به طور دقیق بدانید که هزینه هر معامله شما چقدر خواهد بود.

زمان‌بندی دقیق ورود به معامله: اسپرد به عنوان هزینه‌ی معامله، می‌تواند به تریدرها در انتخاب زمان مناسب برای ورود به معامله کمک کند. هرچه اسپرد کمتر باشد، به نفع تریدر است، زیرا سود خالص معامله افزایش می‌یابد.

از طرفی اسپرد کمتر نشان‌دهنده نقد شوندگی بیشتر و فرصتی ایده‌آل برای ورود به معامله نیز هست. به همین دلیل است که اصولاً تریدرهای فارکس تمایل به انجام معامله در سشن های معاملاتی لندن و نیویورک دارند؛ زیرا حجم بازار فارکس در این بازه‌های زمانی بیشتر از سایر مواقع است.

سنجش نقد شوندگی: اسپرد می‌تواند به عنوان معیاری برای سنجش نقد شوندگی یک جفت ارز در نظر گرفته شود. به طور کلی، جفت ارزهایی که اسپرد کمتری دارند، نقد شوندگی بالاتری دارند.

شناسایی تغییرات بازار: تغییرات ناگهانی در اسپرد می‌تواند هشداری از تحولات قریب‌الوقوع در بازار باشد. تریدر با رصد دقیق این تغییرات، می‌تواند از فرصت‌ها و تهدیدهای پیش رو آگاه شده و به موقع واکنش نشان دهد. به عنوان مثال در زمان اعلام اخبار مهم فارکس، افزایش ناگهانی اسپرد می‌تواند نشان‌دهنده افزایش نوسانات بازار باشد.

عوامل مؤثر بر اسپرد در معاملات چیست؟

عوامل متعددی بر اسپرد در معاملات تأثیر می‌گذارند که عبارت‌اند از:

1. نقدینگی نماد مد نظر برای ترید

نقدینگی به میزان سهولت خرید و فروش یک جفت ارز در بازار اشاره دارد. هرچه نقدینگی یک جفت ارز بیشتر باشد، اسپرد آن جفت ارز کمتر خواهد بود.

به عنوان مثال، جفت ارز EUR/USD نقدینگی بسیار بالایی دارد، به همین دلیل اسپرد آن بسیار کم است. در مقابل، جفت ارزهای با نقدینگی پایین، اسپردهای بالاتری دارند.

2. میزان نوسانات بازار فارکس

در زمان‌های نوسانات بالا، اسپردها نیز افزایش می‌یابند. دلیل این امر این است که در زمان‌های نوسانات بالا، ریسک معاملات نیز افزایش می‌یابد و بروکرها برای جبران این ریسک، اسپردها را افزایش می‌دهند.

به عنوان مثال، در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، اسپردها به طور قابل توجهی افزایش می‌یابند.

3. زمان معامله (سشن معاملاتی)

اسپردها در زمان‌های مختلف روز می‌توانند متفاوت باشند. به طور کلی، اسپردها در ساعات پر نوسان بازار مانند ساعات معاملاتی اروپا و آمریکا، بیشتر هستند. در مقابل، اسپردها در ساعات کم نوسان بازار مانند ساعات معاملاتی آسیا، کمتر هستند.

4. نوع حساب معاملاتی

بروکرهای فارکس برای حساب‌های معاملاتی مختلف، اسپردهای متفاوتی ارائه می‌دهند. به طور کلی، حساب‌های معاملاتی که برای افتتاح آن‌ها نیاز به سرمایه با حجم بالا دارد، اسپردهای کمتری دارند. همچنین، حساب‌های معاملاتی ECN که به طور مستقیم به بازار متصل هستند، اسپردهای بسیار پایینی دارند.

5. نوع بروکر انتخابی

بروکرهای مختلف، اسپردهای متفاوتی ارائه می‌دهند. قبل از انتخاب بروکر، حتماً اسپردهای ارائه شده توسط بروکرهای مختلف را مقایسه کنید. به طور کلی، بروکرهای معتبر و شناخته شده، اسپردهای رقابتی ارائه می‌دهند.

اسپرد بالا در فارکس چه معنایی دارد؟

اسپرد بالا در فارکس به معنای اختلاف قیمت زیاد بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است. اسپرد بالا معایب متعددی مانند کاهش سود، افزایش ریسک و محدودیت فرصت‌های معاملاتی دارد. این امر می‌تواند به دلایل مختلفی مانند نقدینگی پایین، نوسانات بالا، ساعات پر نوسان بازار، حساب‌های معاملاتی با حجم پایین و بروکرهای نامعتبر رخ دهد.

برای مثال، اسپرد GBP/USD که نقدینگی بالایی دارد، معمولاً بین 0.5 تا 2 پیپ است. در مقابل، اسپرد USD/MXN که نقدینگی پایینی دارد، حداقل بین 2 تا 5 پیپ است.

به عبارت دیگر وقتی گفته می‌شود اسپرد معاملاتی جفت ارز USD/MXN بالا بوده و در حد 5 پیپ است یعنی اگر شما یک معامله خرید انجام دهید، قیمت باید 5 پیپ افزایش پیدا کند تا شما به سربه‌سری برسید!

نکات مهم درباره اسپرد معاملاتی

1- اسپرد، تنها هزینه معاملاتی در فارکس نیست. سایر هزینه‌ها مانند کمیسیون و سوآپ نیز بر میزان سود یا زیان معاملات شما تأثیر می‌گذارند.

2- مقدار اسپرد می‌تواند در جفت ارزهای مختلف و در بروکرهای مختلف متفاوت باشد.

3- اسپرد فارکس به طور قابل توجهی بر سودآوری معاملات تریدرها تأثیر می‌گذارد. به همین دلیل، انتخاب بروکری که اسپرد رقابتی ارائه می‌دهد، از اهمیت بالایی برخوردار است. برخی از بروکرهای فارکس نیز در زمان‌های به صورت ناجوانمردانه مقدار اسپرد را افزایش می‌دهند تا حد ضرر معامله‌گران فعال شود؛ بنابراین برای انتخاب بروکر مناسب زمان بگذارید.

4- تریدرها باید به این نکته توجه داشته باشند که اسپرد جفت ارزهای مختلف، متفاوت است. به طور کلی، جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD از اسپرد پایین‌تری نسبت به جفت ارزهای فرعی مانند USD/ZAR برخوردار هستند.

5- اسپرد فارکس اصولاً در شرایط مختلف بازار، مانند زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم، افزایش می‌یابد.

جمع بندی

اسپرد یکی از مهم‌ترین مفاهیم در بازار فارکس است که هر معامله‌گری باید با آن آشنا باشد. اسپرد هزینه‌ای است که شما برای معامله در فارکس به بروکر خود پرداخت می‌کنید. با انتخاب یک بروکر با اسپرد کم، معامله در زمان نوسانات پایین بازار و حجم بالای بازار و ترید در جفت ارزهای اصلی، می‌توانید تا حد زیادی از تأثیر اسپرد بر معاملات خود بکاهید.